انقلاب بلاک چین با بیت کوین شروع شد و با Ouroboros ادامه یافت. اوروبوروس یک پروتکل اثبات سهام می باشد که با کسری از هزینه های انرژی، به فراهم کردن تضمین های امنیتی اثبات کار می پردازد و آنها را بهبود می دهد. Ouroboros با استفاده از رمزنگاری، نظریه بازی های ریاضی و ترکیبات می تواند طول عمر، یکپارچگی، عملکرد پروتکل و شبکه های توزیع شده را تضمین می کند. چارلز هاسکینسون، در سال 2017 میلادی، اوروبوروس را به عنوان پروتکل اثبات سهام کاردانو ایجاد کرد. ارائه فرصت های بیشتر برای جهان و کاهش مصرف انرژی برای حفاظت از آن، پیام اصلی اوروبوروس می باشد.

Ouroboros چیست؟

اوروبوروس به عنوان یک پروتکل، پایه و اساس ارز دیجیتال کاردانو و آینده ای ساخته شده با بلاک چین می باشد که بسیار مقیاس پذیر و ایمن است. Ouroboros اولین پروتکل بلاک چین و اثبات سهام ایمن نیز می باشد. اوروبوروس همچنین یک فناوری منحصر به فرد و مکانیزم های تایید شده ریاضی را، با هدف تضمین امنیت و پایداری بلاک چین هایی که وابسته به آن هستند، ترکیب می کند. در نتیجه یک پروتکلی با تضمین های امنیتی اثبات شده، ایجاد می شود که باعث تسهیل انتشار شبکه های جهانی و بدون مجوز با حداقل نیاز انرژی می شود. 

مفهوم بی نهایت، در قلب اوروبوروس وجود دارد. شبکه های جهانی می توانند با Ouroboros به طور پایدار و اخلاقی رشد کنند و فرصت های بیشتری را برای جهان فراهم کنند. اوروبوروس ایجاد و به ثمر رساندن شبکه های توزیع شده و بدون مجوز را تسهیل می کند که می توانند از بازارهای جدید، حمایت پایدار داشته باشند. اوروبوروس همچنین یک پروتکل امن تر، مقیاس پذیرتر و انرژی کارآمدتری را نسبت به سایر پروتکل ها، ارائه می دهد.

ویژگی های Ouroboros

قابل اثبات

امنیت اوروبوروس در برابر مهاجمان، قابل تایید ریاضی می باشد. در پروتکل Ouroboros تا زمانی که 51% از سهام کاردانو در اختیار شرکت کنندگان صادق می باشد، تضمین می شود که علاوه بر ایجاد مفاهیم نوین، امکان انتخاب تصادفی نیز وجود دارد. تکامل این پروتکل از طریق تجزیه و تحلیل امنیتی دقیق و تکرار های جدید، ایجاد می شود.

پاداش ها و مشوق ها

پروتکل اوروبوروس، از مکانیزم تشویقی برای اطمینان از پایداری شبکه های بلاک چین، بهره می برد و به مشارکت کنندگان پاداش می دهد. این مکانیزم می تواند به شکل یک استخر سهام یا واگذاری یک سهام در آدا به یک استخر سهام، باشد. کاربران می توانند از طریق هر یک از این سهام ها، پاداش هایی در قالب توکن آدا دریافت کنند.

نمایندگی سهام و استخرهای سهام

همانطور که گفته شد، اوروبوروس یک پروتکل اثبات سهام می باشد و کنترل شبکه را در میان استخرهای سهام توزیع می کند. اپراتورهای گره نیز با زیر ساخت مورد نیاز برای اطمینان از اتصال ثابت و قابل اعتماد به شبکه می باشند.

یک مخزن سهام برای هر شکاف، به عنوان رهبر شکاف اختصاص یافته است و برای اضافه کردن یک بلوک به زنجیره، پاداش می گیرد. دارندگان توکن آدا می توانند سهام خود را به یک مجموعه سهام خاص، تفویض کنند و به این صورت شانس خود را برای انتخاب شدن به عنوان رهبر جایگاه، افزایش دهند و همچنین در جوایز استخر سهام شریک شوند.

انرژی کارآمد

Ouroboros بزرگ ترین چالش بلاک چین که نیاز به انرژی بیشتر برای دستیابی به اجماع می باشد را برطرف کرده است. با استفاده از اوروبوروس، کاردانو می تواند به صورت ایمن، اخلاقی و پایدار، مقیاس بندی کند و همچنین راندمان انرژی آن 4 میلیون برابر بیت کوین می باشد.

بلاک چین، دو پروتکل اصلی به نام اثبات سهام و اثبات کار دارد. این پروتکل ها، الگوریتم های اجماع برای شبکه های توزیع شده هستند. اثبات کار، یک پروتکل بلاک چین است که بیت کوین از آن استفاده می کند. اثبات کار، آغازگر یک انقلاب است که امکان ایجاد شبکه های توزیع شده ایمن بدون مجوز را ایجاد می کند. اثبات کار همچنین برای دستیابی به اجماع برای هر بلوک، به انرژی زیادی نیاز دارد. بلاک چین های پشتیبانی شده تلاش می کنند تا به حفظ و گسترش نیاز های عملکرد شبکه های جهانی بپردازد.

اثبات سهام به چالش های عملکرد و مصرف انرژی در اثبات کار پاسخ می دهد و به راه حل های پایدارتری دست پیدا می کند. اثبات سهام به جای تکیه بر ماینرها برای حل معاملات پیچیده محاسباتی برای ایجاد بلوک های جدید، اقدام به انتخاب شرکت کنندگان کرد. شبکه ها می توانند به صورت افقی مقیاس شوند و با افزودن سخت افزار قدرتمندتر، منجر به افزایش عملکرد با ترکیب گره های اضافی به جای عمودی می شود. میزان تفاوت در انرژی مصرف شده را می توان با مثال تفاوت میزان مصرف انرژی توسط یا خانواده با یک کشور نشان داد. همچنین POS در مقیاس بازار انبوه قرار دارد.

پیاده سازی های اوروبوروس

اوروبوروس در پنج نسخه مختلف ارائه می شود:

1-Classic

2- BFT

3- Praos

4- Genesis

5- Hydra 

Ouroboros Classic 

اولین اجرای Ouroboros به سه نقطه عطف اصلی دست می یابد:

•پایه و اساس یک پروتکل کارآمد انرژی برای رقابت با proof of work

•معرفی چارچوب ریاضی برای تجزیه و تحلیل proof of stake

•اجرای یک مکانیسم انگیزشی جدید برای ارائه پاداش به شرکت کنندگان در یک محیط اثبات سهام

توانایی اوروبوروس در ایجاد تصادفی و بی طرفانه در الگوریتم انتخاب رهبر پروتکل و همچنین تضمین های امنیتی بعدی، باعث متمایز شدن اوروبوروس با سایر پروتکل های بلاک چین می شود. تصادفی بودن مانع از تشکیل الگوها می شود، در نتیجه برای حفظ امنیت پروتکل بسیار مهم است. اوروبوروس اولین پروتکل بلاک چین توسعه یافته از طریق تجزیه و تحلیل امنیتی می باشد.

Ouroboros BFT

Ouroboros BFT که مخفف Byzantine Fault Tolerance می باشد، به عنوان دومین نسخه پیاده سازی پروتکل شناخته شده و در طول به روز رسانی بایرون، مورد استفاده قرار گرفته شده است.اوروبوروس BFT علاوه بر فعال کردن ارتباط همزمان بین شبکه ای از سرورهای فدرال، به ارائه قطعی تر و ساده تر اجماع دفتر کل نیز می پردازد.

Ouroboros Praos

Ouroboros Praos در مرحله پیاده سازی اوروبوروس کلاسیک، بهبودهای امنیتی و مقیاس پذیری را معرفی کرده است. Praos با تقسیم زنجیره ها به اسلات ها، بلوک های تراکنش هایی را پردازش می کند که در دوره ها جمع می شوند اما برخلاف Ouroboros Classic، اوروبوروس پراس در یک محیط نیمه همزمان، تجزیه و تحلیل می شود و در برابر مهاجمان تطبیقی ایمن می باشد. با استفاده از انتخاب رهبر خصوصی و امضاهای کلیدی در حال تکامل با امنیت رو به جلو، اطمینان حاصل می کند که یک دشمن قوی نمی تواند رهبر اسلات بعدی را پیش بینی و راه اندازی کند.

Ouroboros Genesis

با افزودن یک قانون جدید انتخاب زنجیره ای، به طرفین امکان می دهد که بوت استرپ را بدون نیاز به نقاط بازرسی قابل اعتماد یا فرضیات در مورد در دسترس بودن گذشته، انجام دهند. مقاله Genesis، اثباتی بر ترکیب پذیری جهانی پروتکل ارائه می دهد که ثابت می کند می توان پروتکل را با سایر پروتکل ها در تنظیمات دلخواه و در یک محیط واقعی، ترکیب کرد بدون این که ویژگی های امنیتی خود را از دست دهد.

Ouroboros Hydra

آخرین نسخه اوروبوروس هایدرا می باشد که یک معماری مقیاس پذیری خارج از زنجیره است و 3 چالش کلیدی مقیاس پذیری را بررسی می کند:

توان عملیاتی بالا، تاخیر کم و حداقل فضای ذخیره سازی در هر گره.

کاردانو با کمک Ouroboros Hydra می تواند مقیاس بندی را به صورت افقی انجام دهد و با افزودن سخت افزار قدرتمندتر و با ترکیب گره های اضافی به جای عمودی، عملکرد را افزایش دهد.

شبیه سازی های اولیه نشان می دهد که هر head می تواند تا 1000 TPS را انجام دهد و با 1000 هد می تواند به یک میلیون TPS برسد. 

اوروبوروس چگونه کار می کند؟

اوروبوروس بلوک‌های تراکنش را با تقسیم زنجیره‌ها به دوره‌ها پردازش می‌کند، که بیشتر به زمان‌بندی تقسیم می‌شوند. یک رهبر اسلات برای هر شکاف زمانی انتخاب می شود و مسئول اضافه کردن یک بلوک به زنجیره است. برای محافظت در برابر تلاش‌های تخریب گران برای براندازی پروتکل، هر رهبر شکاف جدید، باید چند بلوک آخر زنجیره دریافتی را گذرا در نظر بگیرد و فقط زنجیره‌ای که قبل از تعداد مشخصی از بلوک‌های گذرا قرار دارد، تسویه‌شده در نظر گرفته می‌شود. به این تاخیر تسویه حساب نیز گفته می شود و مکانیزمی است که از طریق آن دفتر کل به طور ایمن، بین شرکت کنندگان منتقل می شود.

Ouroboros ترکیبی از فناوری و فلسفه نوآورانه است. تحقیقات آن به بررسی چگونگی رفتار ما به عنوان یک جامعه، برای کشف تعادل ایده آل (که از طریق نظریه بازی تعریف شده است) بین منافع فردی و جمعی می پردازد. مکانیسم تشویقی اوروبوروس به شرکت‌کنندگان به‌خاطر مشارکت صادقانه‌شان پاداش می‌دهد و بازیگران نادرست را حذف می کند. این یک پایه پایدار برای شبکه های مجوز است.

شاید یکی از بهترین روش ها و در عین حال پر ریسک ترین روش برای کسب ثروت ورود به بازارهای مالیست، بازار مالی ارزهای دیجیتال با توجه به دایره نوسانات به شدت بالای خود توانسته است کاربران زیادی از سراسر دنیا را جذب خود کند، اما شناخت پروژه ها و ساختارهای جدید در این حوزه می تواند دید شما را نسبت به سرمایه گذاری بالا ببرد، یکی از موضوعات و ساختارهای پیشرفته در این بازار پاراچین است که در ادامه این مقاله به این موضوع می پردازیم.

چرا ارزهای دیجیتال پرطرفدار شدند؟

هنگامی که پادشاه ارزهای دیجیتال یعنی بیت کوین توسط خالق آن ساتوشی ناکاموتو که فردی ناشناس است به دنیا معرفی شد، کمتر افرادی تصور می کردند که چنین رشد چشمگیری در دنیا را تجربه کند اما شروع فوق العاده بیت کوین از سال 2013 اتفاق افتاد، زمانی که رمز ارز اول بازار کریپتوکارنسی - cryptocurrency قیمت خود را در جایگاه 1000 دلاری دید، شاید اینگونه می توان گفت یکی از مهم ترین فاکتورها در این بازار نوسانات بالای آن است.

بلاکچین و Parachain در کریپتوکارنسی چیست؟

یکی از اولین مباحثی که هر شخص وارد این بازار می شود شناخت بستر و امنیت این مارکت است، تمامی ارزهای دیجیتال این بازار بر بستری امن به نام بلاکچین فعالیت می کنند. هدف همه بلاکچین های ساخته شده، دست یابی به 3 فاکتور بسیار مهم تمرکز زدایی، امنیت و مقیاس پذیر است با این حال دستیابی به بلاکچین ها به 3 هدف یک چالش بسیار بزرگ است، علاوه بر این 3 هدف مهم، بلاکچین های دیگر به دنبال ویژگی های ترکیب پذیری و ارتباط بین زنجیره ای هستند.

پاراچین (Parachain) را می توان گونه ای از شبکه بلاکچین در نظر گرفت، این ساختار، ساختاری خاص برای مدیریت داده و اطلاعات است که به صورت موازی در اکوسیستم ارز دیجیتال پولکادات (DOT) - (در هر دو شبکه پولکادات و کوساما) اجرا می شود، مهم ترین تفاوت آن این است که با اتصال به شبکه مرکزی، نیازی به تعریف نودهای مجزا ندارد.

آشنایی با پروژه پولکادات

پولکادات به صورت یک شبکه چند زنجیره ای 3 لایه ای عمل می کند، لایه اول آن، لایه 0 نامیده می شود، که قابلیت اتصال به 100 شبکه بلاکچین را دارد، به عبارتی دیگر، ساختار شبکه پولکادات به صورت یک شبکه چند زنجیره‌ای طراحی شده که در لایه یک آن امکان راه‌ اندازی تقریبا ۱۰۰ شبکه بلاکچین تحت عنوان پاراچین وجود دارد. تمامی این شبکه‌ها به شبکه اصلی پولکادات و نودهای این شبکه متصل هستند.

خصوصیات پاراچین چیست؟

انعطاف پذیری 

مدل ساخت پاراچین پولکادات به این صورت است که در اینترنت آینده بلاکچین ها بتوانند با یکدیگر همکاری داشته باشند، همانطور که نسخه فعلی اینترنت نیازهای مختلف جامعه را برآورده می‌کند، بلاکچین‌ ها نیز باید بتوانند خدمات متنوع تری را برای تسریع خدمات ارائه دهند. یک زنجیره ممکن است برای بازی طراحی شود و یا یک شبکه برای مدیریت هویت طراحی شده باشد، دیگری برای امور مالی و ... در عین حال این شبکه‌ ها باید بتوانند با هم تعامل داشته باشند و دیتا و اطلاعات را میان هم به اشتراک بگذارند. لذا پاراچین، انعطاف‌پذیری بسیار بالایی برای این امر مهم دارد.

نکته قابل ذکر در مورد پاراچین این است که هر Parachain می تواند طراحی توکن و روند حاکمیتی خاص خود را داشته باشد که برای استفاده خاص خود طراحی شده است، همچنین پاراچین ها می توانند به عنوان شبکه های عمومی و خصوصی نیز مورد استفاده قرار گیرد.

مقیاس پذیری 

با استفاده از مدل پیشرفته Parachain، پولکادات به زنجیره‌ های بلوکی اجازه می‌دهد تا مقیاس پذیری را در لایه ۱ بدست آورند. این یک روش غیرمتمرکز و کارآمدتر برای دستیابی به مقیاس‌ پذیری بلاکچین است. پاراچین اجازه می‌دهد تا تراکنش‌ ها به صورت موازی در یک اکوسیستم از بلاکچین‌ های لایه ۱ پخش و پردازش شوند؛ که به طور قابل توجهی باعث بهبود توان و مقیاس پذیری می‌شود.

حاکمیت 

پاراچین‌ ها در پولکادات در انتخاب مدل حاکمیتی که مناسب خود می‌ دانند آزادانه عمل می کنند و می‌ توانند به تعدادی ماژول از پیش ساخته شده برای پیاده سازی سیستم‌ های مختلف حاکمیتی دسترسی پیدا کنند. هر پروژه می‌تواند مدل مدیریتی خود را پیاده‌ سازی و اجرا کند.

الگوریتم اجماع Parachain چیست؟

هر شبکه پاراچینی که بر روی شبکه پولکادات راه اندازی شده است ملزم به پیروی از الگوریتم اجماع شبکه پولکادات است، این الگوریتم، الگوریتم اجماع شبکه مرکزی پولکادات نام دارد، این به معنی این است که شبکه ها در انتخاب الگوریتم اجماع خود حق انتخابی نداشته و نمی توانند از الگوریتم دیگری پیروی کنند.

هر تراکنش در شبکه پولکادات به صورت موازی در Parachain اجرا می شود و به زمان ثبت این تراکنش بر روی رله چین اسلات گفته می شود، قابل ذکر است که برای اینکه یک پاراچین به پولکادات اضافه شود باید در یکی از اسلات‌های موجود قرار گیرد.

هزینه راه اندازی پاراچین چقدر است؟

بسیاری از کسب‌ و کارها با مطرح شدن فناوری بلاکچین به دنبال استفاده از این فناوری هستند اما ایجاد یک شبکه بلاکچین مستقل، به زمان، تخصص و هزینه بالایی نیاز دارد. راه‌اندازی Parachain یکی از راه حل های جایگزین است.

هزینه راه‌ اندازی و اجرای شبکه‌ های همچون کازماس، تزوس (XTZ) و ایاس (EOS) چیزی در حدود ۱۰ میلیون دلار در سال است. شبکه‌ های بزرگ و مطرحی همچون اتریوم و بیت کوین، هزینه سالانه بالغ بر یک میلیارد دلار در سال دارند. شبکه پولکادات در گزارشی اعلام کرده است که هزینه سالانه راه‌ اندازی Parachain در این شبکه، چیزی در حدود ۱۰۰ تا ۲۰۰ هزار دلار است. این عدد در مقایسه با راه‌اندازی یک شبکه بلاکچین مجزا، بسیار کمتر است.

کاربردهای پاراچین چیست؟

هدف اصلی از طراحی رمز ارز محبوب پولکادات، ایجاد یک طیف وسیعی از امکانات برای تیم های Parachain برای طراحی بلاکچین های لایه 1 است، در جدول زیر می توانید کاربردهای مهم آن را بررسی کنید:

تفاوت قرارداد هوشمند و Parachain

قرارداد‌های هوشمند بر روی بلاک چین‌ های اختصاصی مانند اتریوم، الگورند، سولانا(SOL)، تزوس، کاردانو و… کار می‌ کنند. اما از آنجایی که این قرارداد‌ها بر روی بلاکچین اجرا می‌ شوند و رقبای زیادی نیز دارند، ممکن است هزینه تراکنش‌ ها، سرعت کمی را به دلیل تراکم زیاد به دنبال داشته باشد. در واقع، این یکی از چالش‌ های بزرگ برای پذیرش گسترده زیرساخت‌ های بلاکچین است؛ چرا که آن‌ها به اندازه کافی قابل استفاده نیستند.

از طرف دیگر، پاراچین‌ ها بلاکچین‌ های مستقلی هستند که برای هدف خاصی ایجاد می‌ شوند و طیف وسیعی از خدمات و کاربرد‌ها را به مشتریان خود ارائه می‌ دهند.

نتیجه گیری:

Parachain را می توان گونه ای از شبکه بلاکچین در نظر گرفت، این ساختار، ساختاری خاص برای مدیریت داده و اطلاعات است که به صورت موازی در اکوسیستم ارز دیجیتال پولکادات (DOT) - (در هر دو شبکه پولکادات و کوساما) اجرا می شود، همچنین Parachain کاربردها و ویژگی های زیر را نیز داراست:

انعطاف پذیری، مقیاس پذیری، قابلیت همکاری و حاکمیت از مهم ترین خصوصیات شبکه Parachain است.

با توجه به بالا بودن سطح پروژه پولکادات و همچنین صعودی بودن روند آن می توان انتظار داشت بعد از اصلاح های زمانی و قیمتی، عددهای بالاتری را برای خود ببیند.

ارز دیجیتال سولانا، دارای پلتفرمی مبتنی بر بلاکچین است که در سال 2017 توسط سه نفر متخصص در این زمینه به نامهای Intel Qualcomn ,Dropbox hd ایجاد شد. در شبکه سولانا، افراد و نهادهای مختلف برنامه‌ای را بر روی رایانه‌های تخصصی که به عنوان اعتبارسنج ها شناخته می‌شوند، اجرا می‌کنند. اعتبارسنج ها، نقش کلیدی در حفظ و ایمن سازی بلاک چین سولانا دارند. به همین خاطر می توان از استیک ارز دیجیتال سولانا به عنوان یک منبع درآمدزایی استفاده کرد. منتها برای استیک سولانا از اعتبارسنج ها، که مسئول پردازش تراکنش های ورودی جدید در شبکه و همچنین رای دادن و اتصال بلوک های جدید به بلاک چین هستند. از آنجایی که اعتبارسنج های مختلف در سراسر جهان ممکن است اطلاعات مختلفی را در زمان‌های مختلف دریافت کنند، ضروری است که شبکه بتواند در مورد انتخاب اینکه کدام تراکنش‌ها و داده‌ها به طور مداوم به زنجیره بلوک اضافه شوند به توافق برسد. برای آشنایی بیشتر با مراحل استیک ارز دیجیتال سولانا این مطلب را تا انتها مطالعه کنید. 

پلتفرم سولانا و استیک آن

همان طور که گفته شد، پلتفرم سولانا از اعتبارسنج ها برای استیک ارز دیجیتال سولانا استفاده می کند. در این استراتژی که اعتبار دهندگان و کل شبکه در آن، به این توافق می رسند به عنوان مکانیسم اجماع شناخته می شود. چالش اصلی برای ایجاد یک شبکه زنجیره بلوکی غیرمتمرکز موفق است. بسیاری از پروژه های مختلف راه حل های مختلفی را در مورد چگونگی رسیدن به اجماع به شیوه ای سریع و مقرون به صرفه امتحان کرده اند.

شبکه سولانا از مکانیزم اجماع اثبات سهام(POS) استفاده می کند. هر اعتبارسنجی در شبکه این فرصت را دارد که با رای دادن به بلوک‌هایی که معتقدند باید به بلاک چین اضافه شود، در اجماع شرکت کند و هرگونه تراکنش معتبر موجود در آن بلوک‌های خاص را تأیید کند. با این حال، همه آرای اعتبارسنجی به طور یکسان وزن ندارند.

آرای اجماع اعتباردهنده براساس سهام است، به این معنی که هر چقدر یک اعتبارسنج فردی دارای سهم بیشتری باشد، تاثیر بیشتری در تعیین نتیجه رای گیری اجماع دارد. به طور مشابه، اعتبار دهندگان با سهام کمتر، نقش کمتری در تعیین نتیجه رای دارند. اعتبارسنجی هایی که هیچ سهمی ندارند نمی توانند بر نتیجه رای اجماع تأثیر بگذارند.

استیک ارز دیجیتال سولانا چیست؟

استیکینگ فرآیندی است که در آن یک دارنده توکن سولانا مانند شخصی که توکن های SOL را در یک صرافی خریداری کرده است، برخی یا همه توکن های خود را به اعتبارسنج خاصی اختصاص می دهد، که به افزایش تاثیر رأی اعتبار دهندگان کمک می کند. تخصیص توکن های خود برای افزودن به اثرگذاری سهام اعتباردهنده به عنوان "تخصیص" توکن های شما شناخته می شود. تفویض اختیار توکن‌های خود به اعتبارسنجی، مالکیت یا کنترل بر روی توکن‌های شما را به اعتباردهنده نمی‌دهد. در همه حال، شما همچنان تمام توکن های استیک شده‌ای را که ممکن است برای تفویض اختیار انتخاب کرده باشید، کنترل کنید.

دارنده توکن با قرار دادن توکن‌ها با اعتباردهنده، درجه‌ای از اعتماد به اعتبارسنجی‌ای را که انتخاب کرده است به آن تفویض کند، نشان می‌دهد. از آنجایی که اعتبارسنجی‌ها تعداد بیشتری از نمایندگی‌های سهام را از دارندگان توکن‌های مختلف جمع‌آوری می‌کنند، این به عنوان «اثباتی» برای شبکه عمل می‌کند که آرای اجماع اعتبارسنجی قابل اعتماد هستند. بنابراین، آرای آن‌ها متناسب با مقدار سهامی که اعتبارسنجی جذب کرده است، معتبر می‌شود. با سنجیدن آرای جمعی از همه اعتباردهندگان با نسبت سهامی که به آنها تخصیص شده است، شبکه به اجماع می رسد.

چرا استیک ارز دیجیتال سولانا انجام می شود؟

در شبکه‌ای باز و غیرمتمرکز مانند سولانا، هر کسی در صورت تمایل می‌تواند اعتبارسنجی را اجرا کند. یک اعتبارسنجی مخرب می تواند تلاش کند به شبکه حمله کند یا تراکنش های نادرست یا تقلبی را برای منافع خود ارسال کند. به دلیل مکانیسم اجماع اثبات سهام که در بالا توضیح داده شد، یک نهاد واحد که به تنهایی به این روش متقلبانه عمل می کند، باید مقداری از سهام را قبل از ارزیابی هر یک از فعالیت های پیشنهادی آنها در رای اجماع، جذب کند.

از آنجایی که دارندگان، توکن بیشتری انتخاب می‌کنند که توکن‌های SOL خود را در اعتباردهنده‌های مختلف در سراسر شبکه به اشتراک بگذارند؛ مقدار کل دارایی استیک شده در شبکه افزایش می‌یابد، حتی برای یک مهاجم هماهنگ و دارای بودجه خوب، این روند نیز به‌طور فزاینده‌ای دشوار می‌شود که به اندازه کافی دارایی استیک شده را جمع آوری کند تا به تنهایی تغییر کند. به طور خلاصه، هر چه دارایی استیک شده بیشتر به اعتبارسنجی های مختلف در سراسر شبکه واگذار شود، شبکه برای همه کاربرانش ایمن می شود.

علاوه بر این، دارندگان توکنی که توکن‌های خود را به اشتراک می‌گذارند و در انجام این کار به امنیت شبکه کمک می‌کنند، پس از واگذاری توکن‌های خود به یک یا چند تأییدکننده، واجد شرایط دریافت جوایز استیکینگ هستند.

ریسک های ناشی از استیک ارز دیجیتال سولانا چیست؟

در بسیاری از شبکه‌های اثبات سهام، مکانیزمی وجود دارد که با عنوان «slashing» شناخته می‌شود. Slashing هر فرآیندی است که طی آن بخشی از سهام واگذار شده به اعتباردهنده است که به عنوان یک عملکرد تنبیهی است، برای اقدامات مخرب انجام شده توسط اعتبارسنجی که از بین می رود. این مکانیسم اعتبارسنجی‌ها را تشویق می‌کند تا چنین اقداماتی را انجام ندهند، زیرا سهم کمتری به اعتبارسنجی واگذار می‌شود. در واقع، به این معنی است که اعتبار‌دهنده پاداش‌های کمتری دریافت می‌کند. کاهش نیز می تواند به عنوان یک خطر اعتبار برای حفظ دارایی استیک شده فعلی یا جذب دارایی استیک شده احتمالی آینده دیده شود.

"Slashing" همچنین خطراتی را برای دارندگان توکن به همراه دارد که ممکن است برخی از توکن‌های خود را در صورت واگذاری به اعتبارسنجی که کاهش می‌یابد، از دست بدهند. وجود "slashing" می‌تواند دارندگان توکن را تشویق کند که توکن‌های خود را فقط به اعتبارسنج هایی که احساس می‌کنند معتبر هستند، واگذار کنند و تمام توکن‌های خود را به یک یا تعداد کمی از اعتبارسنجی‌ها واگذار نکنند. در سولانا، اسلاشینگ خودکار نیست. اگر یک مهاجم باعث توقف شبکه شود، می‌توان با راه‌اندازی مجدد شبکه، آنها را کاهش داد. 

فرآیند استیک ارز دیجیتال سولانا چگونه است؟

برای استیک سولانا، باید از کیف پولی استفاده کنید که از استیکینگ پشتیبانی می کند. در حال حاضر، همه کیف پول ها از استیکینگ پشتیبانی نمی کنند. "SolFlare.com" یک کیف پول کاربرپسند است که از استیکینگ پشتیبانی می کند. توکن های SOL در کیف پول شما ابتدا باید به یک حساب دارایی منتقل شوند. شما می توانید به تعداد دلخواه حساب های دارایی ایجاد کنید و به میزان دلخواه SOL به هر حساب دارایی واریز کنید. هر حساب دارایی جدید دارای یک آدرس منحصر به فرد است و یک کیف پول واحد می تواند حساب های دارایی مختلف را مدیریت کند. 

برای به دست آوردن جوایز استیکینگ، توکن های موجود در حساب دارایی باید به اعتبارسنجی واگذار شوند. یک حساب دارایی تنها می‌تواند در هر زمانی به یک اعتبارسنجی واحد واگذار شود، بنابراین اگر می‌خواهید به اعتبارسنج های مختلف واگذار کنید، باید توکن‌های خود را بین چندین حساب دارایی تقسیم کنید.

تخمین سود ناشی از استیک ارز دیجیتال سولانا

پاداش های استیکینگ در هر دوره یک بار محاسبه و صادر می شود. یک دوره تقریباً 2 روز است. جوایزی که در یک دوره معین به دست می‌آیند، برای همه تأییدکنندگان و نمایندگان در اولین بلوک دوره بعدی صادر می‌شود. بازده استیکینگ به عنوان یک رقم سالانه ارائه می شود، اگرچه این عدد در هر دوره با تغییر مداوم نرخ تورم و کل استیکینگ فعال، متفاوت است.

تخمین بازده استیکینگ، با توجه به مدل‌های مختلف کسری از کل SOL استیک، در اینجا قابل بررسی است.

 برای تخمین مقدار SOL یک نماینده می‌تواند انتظار داشته باشد که در یک دوره در یک حساب دارایی واحد مشاهده کند.

اعتبارسنجی بهینه چیست؟

Validator Uptime با رفتار رای موافق تایید کننده تعریف می شود. برای هر باری که اعتباردهنده به بلوکی که در نهایت به بلاک چین اضافه می‌شود رأی می‌دهد، آن اعتبارسنجی یک اعتبار رأی کسب می‌کند. وقتی جوایز در پایان دوره محاسبه می‌شوند، تمام اعتبارات رای مبتنی بر استیک که توسط همه اعتبارسنجی‌ها به دست می‌آید برای تعیین مقدار کل SOL که برای هر اعتبارسنجی خاص و نمایندگان آنها صادر می‌شود، استفاده می‌شود.

کارمزد اعتبارسنج چیست؟

اعتبارسنجی‌ها در ازای خدماتشان در ایمن‌سازی بلاک چین و پردازش تراکنش‌ها، برای پاداش‌های تورمی که توسط حساب‌های دارایی که به آنها تفویض شده است، کارمزد دریافت می‌کنند. این هزینه به عنوان نرخ کمیسیون شناخته می شود. هر بار که جوایز صادر می‌شود، کمیسیون به حساب اعتبارسنجی واریز می‌شود و پاداش‌های باقی‌مانده در تمام حساب‌های دارایی که به آن اعتباردهنده تفویض شده است، متناسب با میزان دارایی فعال در هر حساب، واریز می‌شود. کمیسیون اعتبارسنجی و جوایز استیک همیشه به طور همزمان صادر می شود.

بازده استیکینگ مورد انتظار چیست؟

بازده استیکینگ از جمله پارامترهایی است که در بین حساب‌های دارایی واگذار شده و حساب‌های رای اعتبارسنجی بر اساس نرخ کمیسیون اعتبارسنجی توزیع می‌شود. با توجه به این طراحی، بازده استیک سولانا، در درجه اول تابعی از کسری از SOL است که در شبکه قرار می گیرد. مقدار کل SOL که قرار می گیرد ناشناخته است، بنابراین ما فقط می توانیم بازده دارایی دقیق را تخمین بزنیم. در زیر، بازده دارایی در طول زمان را بر اساس مقادیر مختلف درصد SOL استیک که ممکن است در شبکه مشاهده شود (بین 60-90٪) تقسیم بندی می کنیم. پارامترهای ارز دیجیتال سولانا همانطور که در بالا توضیح داده شد تنظیم می شوند.در این قسمت می توانید نموداری را مشاهده کنید که در آن می‌توان درصد متفاوتی از SOL استیک را انتخاب کرد تا تأثیر آن را بر بازده استیک ارز دیجیتال سولانا احتمالی مشاهده کرد.

لطفاً توجه داشته باشید که این یک بازده استیک ایده‌آل است، زیرا تأثیر زمان اعتبار تأییدکننده بر پاداش‌ها، کمیسیون اعتبارسنجی، کاهش بازده احتمالی و حوادث کاهش احتمالی را نادیده می‌گیرد. همچنین درصد استیک شده SOL از نظر طراحی پویا است، یعنی انتظار می‌رود درصد SOL کاربران در طول زمان تغییر کند و در نتیجه بر بازده استیک در طول زمان تأثیر بگذارد. این تنها به عنوان یک تخمین تقریبی برای بازده استیک مورد انتظار استفاده می شود.

از آنجایی که تعداد گره‌ها در Mainnet Beta همچنان در حال افزایش است، بنیاد Solana متعهد است که به واگذاری 100M SOL ادامه دهد تا به طور مساوی بین اعتبارسنجی‌های واجد شرایط تقسیم شود. به منظور افزایش رشد تا 500 گره جداگانه، که به افزایش امنیت شبکه کمک می کند، اعتبارسنجی های واجد شرایط هیئت های بنیادی تا سقف 200000 SOL را دریافت خواهند کرد.

ارز دیجیتال بلاکتوپیا یک متاورس واقعیت مجازی است که به کاربران اجازه می دهد یاد بگیرند، کسب درآمد کنند، خلق کنند و بازی کنند. همچنین یک هاب مرکزی برای هر چیزی که با ارزهای دیجیتال مرتبط است فراهم می کند. توکن بلاکتوپیا با نماد BLOK توکن بومی این ارز دیجیتال است. در این مطلب در مورد بلاکتوپیا، محیط متاورس، مفهوم استیکینگ، مزایا و معایب استیک کردن ارز دیجیتال و در نهایت استیک ارز دیجیتال بلاکتوپیا صحبت خواهیم کرد.

درباره بلاکتوپیا

ارز دیجیتال بلاکتوپیا، یک تجربه واقعیت مجازی بی‌ سابقه را برای جامعه کریپتو فراهم می ‌کند و کاربران را در یک محیط فراگیر و جذاب گرد هم می ‌آورد. این ارز نوعی ارز دیجیتال در بازارهای مالی است که در حال ساخت یک آسمان خراش 21 طبقه در پالی گان است. این 21 طبقه برای احترام به 21 میلیون بیت کوین راه اندازی شده است.

بلاکتوپیا با توکن موسوم به BLOK یکی از ارزهای برتر متاورس است. در توضیح کوتاهی از متاورس باید گفت متاورس شبکه ای گسترده از محیط های مجازی همیشه فعال و آنلاین است که در آن کاربران می توانند در قالب آواتار خودشان و یا به کمک عینک های واقعیت افزوده با یکدیگر و اشیاء دیجیتال اطراف ارتباط برقرار کنند. Metaverse پلی بین دنیای فیزیکی و مجازی در دنیای مجازی غیرمتمرکز و منبع باز است. پروتکل های رمزنگاری برای مدیریت ارزش دیجیتال، به عنوان مثال، هنر دیجیتال، املاک و مستغلات و فضای تبلیغاتی پدیدار خواهند شد. تسهیل ‌کننده ‌هایی که این امر را انجام می ‌دهند NFTهایی در شبکه Polygon هستند که امکان تراکنش‌ های مقرون به صرفه و سریع را فراهم می ‌کنند.

دارندگان توکن به عنوان Bloktopians شناخته می شوند. این ارز به عنوان یک هاب مرکزی عمل خواهد کرد و از تمام سطوح تجربه در دنیای کریپتو استقبال می کند. برای اولین بار، کاربران به اطلاعات رمزنگاری و محتوای همه جانبه در یک مکان دسترسی خواهند داشت. دارندگان توکن بلاک می توانند از طریق مالکیت املاک و مستغلات، درآمد تبلیغات، بازی کردن، ساخت شبکه و موارد دیگر در این محیط مجازی درآمد کسب کنند. بلاکتوپیا سرزمین فرصت های کسب درآمد برای Bloktopians یا دارندگان ارز دیجیتال بلاکتوپیا خواهد بود. آنها همچنین می توانند با استفاده از ابزار ساده در محیط متاورس، صحنه ها، آثار هنری، چالش ها و موارد دیگر را ایجاد کرده، سپس در رویدادها شرکت کنند تا جوایزی را برنده شوند. پس از IDO (عرضه اولیه صرافی غیرمتمرکز) املاک بلوکتوپیا برای خرید در دسترس بلوکتوپیان قرار خواهد گرفت. فرصت های دیگری نیز وجود دارد که شامل درآمد غیرفعال، استیکینگ و تبلیغات خواهد بود.

Bloktopia از پیشرفته ‌ترین فناوری مهندسی سه ‌بعدی واقعی جهان، برای ایجاد تجسم ‌ها و تجربه کاربری خیره ‌کننده به منظور ایجاد تجربه کاربری عالی استفاده می‌ کند. 

ارز دیجیتال بلاکتوپیا همانطور که گفتیم با قرار دادن خود به عنوان یک مرکز عمل خواهد کرد که در آن کاربران می توانند بیایند و در یک محیط باز و دوستانه بیاموزند، خلق کنند، درآمد کسب کرده و بازی کنند.

بر اساس تحقیقات بازار Zion، ارزش بازار جهانی واقعیت افزوده و واقعیت مجازی در سال 2018 حدود 26.7 میلیارد دلار بود و انتظار می‌ رود که تا سال 2025 به حدود 814.7 میلیارد دلار برسد. پایگاه کاربر گسترده Bloktopia امکان کسب درآمد از طریق تبلیغات و حمایت مالی را فراهم می کند و فرصتی را برای مشارکت در تولید درآمد از طریق مکانیسم NFT فراهم می کند.

استیکینگ چیست؟

قبل از پرداختن به نحوه استیک ارز دیجیتال بلاکتوپیا، بهتر است مروری بر مفهوم استیکینگ داشته باشیم. استیک یا نگهداری رمزارزها به معنای قفل کردن و نگه داشتن ارز دیجیتال در بلاک چین برای مدت زمانی مشخص است. استیکر یا کسانی که ارز دیجیتال خود را استیک می کنند به تایید تراکنش ها در شبکه کمک کرده و امنیت شبکه را بالا می برند. فرد توکن های خود را به اعتبارسنج خاصی اختصاص داده و با این کار به افزایش تاثیر رأی اعتبار دهندگان در شبکه کمک می کند. تخصیص توکن های خود برای افزودن به اثرگذاری سهام اعتباردهنده به عنوان فرآیند تخصیص شناخته می شود. البته این نکته را باید در نظر داشت که با تخصیص توکن های خود به اعتبارسنج، شما همچنان کنترل توکن های خود را خواهید داشت و کنترل آن در اختیار اعتبارسنج نخواهد بود.

از سوی دیگر استیک بلاکتوپیا یکی از راه های کسب درآمد غیرفعال از ارزهای دیجیتال به حساب می آید که مبتنی بر الگوریتم اثبات سهام است. الگوریتم PoS یا اثبات سهام به عناون جایگزینی برای الگوریتم اثبات کار یا PoW روی کار آمد که براساس استخراج یا ماینینگ ارزهای دیجیتال قرار دارد. (آنچه که برای رمزارزهایی مانند بیت کوین اتفاق می افتد). کاربران، به ازای استیک ارز دیجیتال خود در شبکه، پاداش دریافت می کنند و این یکی از راه های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال است.

مزایای استیک ارزهای دیجیتال

• ارزان است: اگر در روش اثبات کار یا PoW نیاز به خرید تجهیزات گران قیمت و پرداخت هزینه برق دارید، PoS به حداقل قدرت محاسباتی نیاز دارد. یک لپ تاپ قدیمی معمولی یا کیف پول تلفن همراه در گوشی هوشمند شما برای استیکینگ کافی است.
• ایمن است: PoS در برابر حملات 51 درصدی بسیار مقاوم ‌تر است زیرا برای تصاحب شبکه باید 51 درصد از سکه‌ها را خریداری کنید اما چنین حمله ‌ای از نظر اقتصادی زیان ‌بار است.
• استیکینگ به معنای رشد دارایی است: در واقع، بهترین کار این است که سکه های بیشتری را برای به دست آوردن سودهای بزرگ استیک کنید. علاوه بر سود حاصل از استیک، ارزش خود سکه نیز احتمالاً رشد خواهد کرد.
• ساده است: نیازی به داشتن دانش خاصی نیست. شما فقط باید سکه ها را در صرافی بخرید و آنها را در کیف پول خود قرار دهید. سپس سیستم به تنهایی پاداش را محاسبه می کند.

معایب استیکینگ ارزهای دیجیتال

• با این حال استیکینگ معایبی هم دارد. البته مفهوم دریافت پاداش فقط با ذخیره ارزهای دیجیتال کاملاً جذاب به نظر می رسد، اما متأسفانه نباید انتظار سود قابل توجهی داشت. در بیشتر موارد، استیک پاداش کمتری نسبت به جوایز بلوک معمولی صادر شده توسط شبکه می دهد.
• خطر تمرکز، زمانی بسیار زیاد است که بخش عمده ای از دارایی ها در دست بازیکنان بزرگ باشد. همچنین، از آنجایی که کاربران تلاش می‌کنند تا سکه ‌ها را تا زمانی که ممکن است در حساب‌ های خود نگه دارند تا سود ممکن را به حداکثر برسانند، به طور کلی خطر کاهش گردش ارزهای دیجیتال بسیار زیاد است.
• مکانیسم استیکینگ همچنین شامل خروج یک دارایی از گردش و مسدود کردن وجوه در کیف است. این بدان معنی است که کاربر نمی تواند تا پایان دوره استیکینگ از سکه استفاده کند. یعنی وجوه آنها غیر نقدی است.

استیک ارز دیجیتال بلاکتوپیا

استیک ارز دیجیتال بلاکتوپیا به صورت زنده در Bloktopia.com منتشر شده است. دور اول دارای 3 استخر در دسترس است که در راندها شامل استیک کوتاه، میان مدت و بلند مدت است. APY بین 20 تا 60 درصد خواهد بود.

اندازه استخر به مقدار $BLOK محدود است که می توان در آن استیک کرد و بر اساس اولین به بهره گیری از آن است. حداکثر مبلغ $BLOK قابل استیک 530,303,029 $BLOK است. استخرهای استیکینگ 3 روز پس از توزیع $BLOK در www.bloktopia.com/staking برای استیک در دسترس خواهند بود.

چگونه $BLOK خود را استیک کنید؟

برای استیک بلاکتوپیا مراحل زیر را طی کنید:

1. به Metamask Wallet متصل شوید. اگر کیف پول MetaMask ندارید، باید از کیف پول متامسک استفاده کنید، می توانید آن را از https://metamask.io دانلود کنید. همچنین به $BLOK نیاز دارید. 

2. به www.bloktopia.com/staking-live بروید و استخری را که می خواهید در آن استیک کنید انتخاب کنید.

3. روی Connect Wallet کلیک کنید.

4. روی Connect MetaMask کلیک کنید.

5. هنگامی که MetaMask خود را به پورتال Bloktopia Staking متصل کردید، روی Stake $BLOK Tokens کلیک کنید.

6. سپس باید روی تایید قفل کلیک کنید.

7. باید یک تراکنش از متامسک خود ارسال کنید تا امکان تعامل با قرارداد Staking را فراهم کند.

8. اکنون می ‌توانید با کلیک کردن روی Stake، توکن‌های بلاک خود را استیک کنید.

9. تعداد $BLOK را که می خواهید استیک کنید وارد کرده و روی تایید تراکنش کلیک کنید، سپس باید در کیف پول MetaMask تایید شده و در نتیجه شما با موفقیت توکن های $BLOK خود را استیک کرده اید. $BLOK شما اکنون استیک شده است و توکن بلاک بیشتری کسب می‌کنید.

جمع بندی

استیکینگ یکی از راه هایی است که می توانید از طریق آن از ارزهای دیجیتال خود کسب درآمد کنید. ارز دیجیتال بلاکتوپیا نیز به عنوان یکی از ارزهای برتر متاورس، امکان استیک برای دارندگان خود را فراهم کرده است که نحوه استیک ارز دیجیتال بلاکتوپیا را بیان کردیم.

گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش به عنوان یکی از کلیدی ترین گواهینامه های ارائه شده توسط سازمان بورس و اوراق بهادار شناخته می شود به این دلیل که آزمون کارشناسی عرضه و پذیرش، وظیفه ی سنجش متقاضیان تصدی سمت کارشناس عرضه و پذیرش در نهادهای مالی را برعهده دارد. باید خاطر نشان کرد که نیروی انسانی متخصص و کارآمد، برای نهادهای مالی که در بازار سرمایه فعالیت می کنند، به عنوان یک نیاز و عامل تاثیرگذار برون سازمانی جلوه می کند زیرا بسیاری از عملکردهای درون سازمانی به طور مستقیم و غیر مستقیم در سلامت و کارایی بهتر بازار سرمایه تاثیر می‌گذارد. 

بهره وری و افزایش کارایی یک نهادمالی مستلزم بکارگیری منابع انسانی ماهر و توانمند است؛ به عبارت دیگر نیروی انسانی کارآمد با انجام اقدامات مثبت و اثربخش، زمینه و امکان افزایش بهره وری نهادهای مالی را فراهم می نماید. دنیایی که هم اکنون در آن زندگی می کنیم دنیای سازمان هاست و متولیان این سازمان ها، انسان ها هستند. از جمله عوامل اصلی و بنیادین ارتقاء کارآمدی و افزایش رشد و توسعه در سازمان ها، استفاده از نیروهای کارآمد، ماهر و اثربخش است.

نهادهای مالی بازارسرمایه نیز به عنوان زیرمجموعه ای از جامعه مدرن امروزی از این امر مستثنی نیستند و بزرگترین دارایی هر نهادمالی دانشی است که سرمایه‌های انسانی آن نهادها دارند چون منابع انسانی متخصص می توانند حلال مشکلات باشند و بالعکس نیروی انسانی ضعیف و ناکارآمد، سازمان را با مشکلات بسیار زیادی مواجه می‌کند.

سرمایه انسانی می‌تواند حتی با داشتن کمترین امکانات، یک نهادمالی را در مسیر رشد و پیشرفت قرار دهد اما اگر سرمایه انسانی، هماهنگی کامل با اهداف نهادمالی را نداشته باشد، نمی‌توان انتظار رسیدن به اهداف تعیین‌شده نهادمالی مورد نظر را با ضریب خطای اندک و جزیی داشت.

کارآمدی و رشد و پیشرفت در نهادهای مالی بازار سرمایه رابطه مستقیمی با منابع انسانی جذب شده در این نهادها دارند به گونه ای که اگر نیروی انسانی مورد نیاز این نهادها به درستی جذب و استخدام شوند و آموزش دیده باشند، ساختار پرقدرتی از یک نهادمالی موفق و پیشتاز ارائه می دهند. به رغم افزایش سطح کارآمدی نهادهای مالی به واسطه بهره گیری از فناوری های پیشرفته، عنصر انسانی کماکان به عنوان عالی ترین سرمایه هر نهادمالی مرتبط با بازار سرمایه محسوب می شود.

به همین خاطر سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان متولی و ناظر بر فعالیت های بازار سرمایه،دادن مجوز فعالیت به نهادهای مالی شامل: شرکت های کارگزاری، شرکت های سرمایه گذاری، صندوق های سرمایه گذاری، صندوق های بازنشستگی، هلدینگ ها، شرکت های تامین سرمایه، موسسات رتبه بندی، شرکت های پردازش اطلاعات مالی و شرکت های مشاور سرمایه گذاری و... را به استخدام افراد متخصص و حرفه ای که دارای گواهینامه های معتبر هستند، مشروط کرده است. 

از این رو سازمان بورس و اوراق بهادار برای شناسایی افراد متخصص و حرفه ای بازار سرمایه، که دارای تخصص و توانمندی لازم برای استخدام در نهادهای مالی هستند، در طی سال و در چند نوبت اقدام به برگزاری آزمون و ارائه ی گواهینامه های مختلف می کند تا نهادهای مالی بتوانند از تخصص داوطلبانی که این گواهینامه ها را کسب می کنند، استفاده کنند.

در حال حاضر سازمان بورس و اوراق بهادار آزمون های تخصصی بازار سرمایه را در 7 عنوان برگزار می کند که شامل: گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش، تحلیلگری بازار سرمایه، معامله‌گری بازار سرمایه، اصول بازار سرمایه، مدیریت نهادهای بازار سرمایه، مدیریت سبد اوراق بهادار و ارزشیابی اوراق بهادار می باشد.

گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش چیست؟ 

یکی از گواهینامه هایی که سازمان بورس و اوراق بهادار برای داوطلبان در نظر گرفته است، گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش است. جامعه ی هدف و مخاطب گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش، آن گروه از متقاضیان علاقه‌مند به تصدی مشاغلی مانند سمت کارشناس عرضه و پذیرش در یکی از شرکت‌های دارای مجوز مشاور عرضه یا مشاور پذیرش در بورس کالای ایران، بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس هستند.

این افراد می بایست قبل از اینکه در شغل ذکر شده مشغول به کار شوند، در آزمون کارشناسی عرضه و پذیرش شرکت نموده و با موفقیت در آزمون، گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش را کسب کنند. در واقع اخذ گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش از پیش شرط های فعالیت شغلی به عنوان کارشناس عرضه و یا به عنوان کارشناس پذیرش در بازار سرمایه می باشد. 

پیش نیاز گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش 

لازم به ذکر است که پیش نیاز دریافت گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش در صورت قبولی در آزمون مربوطه، داشتن گواهینامه اصول بازار سرمایه است. به این معنا که اگر داوطلبی در آزمون کارشناسی عرضه و پذیرش حدنصاب لازم را برای قبولی کسب کند، تنها در صورتی گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش به این داوطلب داده می شود که گواهینامه اصول بازار سرمایه را کسب کرده باشد.

در غیر اینصورت به مدت 2 دوره آزمون از زمان قبولی در آزمون کارشناسی عرضه و پذیرش این داوطلب فرصت خواهد داشت تا با ثبت نام و شرکت در آزمون اصول بازار سرمایه و قبولی در آن، گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش خود را دریافت نماید. به طور خلاصه می توان گفت که پیش نیاز آزمون و گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش به صورت زیر است:

پیش نیاز اخذ گواهینامه: دارا بودن گواهینامه اصول بازار سرمایه 

پیش نیاز شرکت در آزمون: دارا بودن حداقل مدرک کارشناسی مورد تایید وزارت علوم، تحقیقات و فناوری

تعداد پرسش های آزمون: 

تعداد سوالات مطرح شده در این آزمون، 40 پرسش است. 

مدت زمان آزمون: 

زمان در نظر گرفته شده برای پاسخ به سوالات این آزمون، 50 دقیقه است. 

معافیت ها: 

برخلاف آزمون معامله گری و آزمون تحلیل گری بازار سرمایه، آزمون کارشناسی عرضه و پذیرش هیچگونه معافیتی برای داوطلبان در نظر نگرفته است. 

سرفصل های گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش:

منبع اصلی طراحی سوالات برای آزمون کارشناسی عرضه و پذیرش، قوانین و مقررات عرضه و پذیرش بازار سرمایه است و داوطلبانی که به دنبال موفقیت و کسب حد نصاب قبولی در این آزمون هستند بایستی بر روی قوانین و مقررات عرضه و پذیرش بازار سرمایه تسلط کامل داشته باشند؛ در ادامه تعدادی از سرفصل های اصلی که برای گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش ضروری است، آورده شده است: 

• آیین نامه اجرایی انتشار اوراق مشارکت شرکت های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار 
• قانون نحوه انتشار اوراق مشارکت 
• آیین نامه اجرایی قانون نحوه انتشار اوراق مشارکت 
• دستورالعمل پذیرش و عرضه اوراق بهادار در فرابورس ایران 
• دستورالعمل پذیرش کالا و اوراق بهادار مبتنی بر کالا در بورس کالای ایران 
• دستورالعمل پذیرش اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار تهران 
• ضوابط استفاده از خدمات مشاوران عرضه اوراق بهادار 
• مصوبه در خصوص الزام به استفاده از خدمات مشاوران عرضه اوراق بهادار 
• ضوابط کلی عرضه اولیه یا عمده سهام شرکت های دولتی مشمول واگذاری در بورس 
• دستورالعمل انتشار اوراق اجاره 
• دستورالعمل فعالیت نهادهای واسط 
• مصوبه در خصوص عرضه عمومی اوراق بهادار در بازار اولیه و ثانویه 
• دستورالعمل ثبت و عرضه عمومی اوراق بهادار 
• دستور العمل صدور مجوز و فعالیت مشاوره پذیرش 
• دستورالعمل انتشار اوراق قرض الحسنه 
• دستور العمل انتشار اوراق مرابحه 
• آیین نامه خرید، نگهداری و عرضه سهام خزانه 
• دستور العمل مراحل زمانی افزایش سرمایه شرکت های ثبت شده نزد سازمان بورس و اوراق بهادار 
• دستورالعمل انتشار اوراق رهنی 
• دستور العمل پذیرش و عرضه اسناد خزانه اسلامی در بازار ابزارهای نوین مالی فرابورس ایران 

حد نصاب قبولی در گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش:

داوطلبان برای قبولی در این آزمون بایستی حد نصاب 50 از 100 را بدست بیاورند.( پنجاه درصد) 

کاربرد گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش: 

متقاضیانی که به دنبال استخدام شدن در سمت کارشناس عرضه و پذیرش در شرکت‌های دارای مجوز مشاور عرضه یا مشاور پذیرش در بورس کالای ایران، بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران هستند، بایستی در این آزمون شرکت کرده و گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش را کسب کنند. به این دلیل که سازمان بورس و اوراق بهادار، نهادهای مالی را ملزم به استفاده از افرادی کرده است که گواهینامه های مورد نظر را کسب کرده باشند. 

شرکت ها و بنگاه های اقتصادی به دلیل مزیت های فراوانی که در بازار سرمایه وجود دارد، همواره به دنبال این هستند که فعالیت های اقتصادی خود را در بازار سرمایه انجام دهند و در این بازار بتوانند پذیرش شوند.

کارگزاری های دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار، واحدی به نام پذیرش در مجموعه خود دارند و وظیفه ی اصلی این بخش، این است که فرآیند های پذیرش شرکت های متقاضی را از مرحله مشاوره، جمع آوری اطلاعات و مدارک و اخذ مجوز های لازم از سازمان بورس و اوراق بهادار را به طور کامل و دقیق انجام دهد و تمام مراحل را پیگیری کند؛ به عبارت ساده تر می توان گفت که کارشناس و مشاور پذیرش نقش واسطه و پل ارتباطی بین شرکت های متقاضی پذیرش و بازار سرمایه را بازی می کند

از طرف دیگر با پیشرفت و توسعه روش های تامین مالی، بنگاه های اقتصادی، صنایع و واحد های بزرگ تولیدی به دنبال تامین منابع مالی مورد نیاز خود از طریق بازار سرمایه هستند؛ بنابراین شرکت ها برای انتشار و عرضه اوراق بهادار یا محصول و کالای تولیدی خود، نیاز به متصل شدن به بازار سرمایه دارند و وظیفه ی اصلی کارشناس و مشاور عرضه در کارگزاری ها، دادن مشاوره به شرکت های متقاضی و انجام دادن مراحل عرضه اوراق و یا محصولات این شرکت ها است.

گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش، کاربردهای زیادی دارد و افرادی که این گواهینامه را کسب می کنند می توانند در سمت های مختلفی در نهادهای مالی ( کارگزاری ها، تامین سرمایه ها و....) استخدام شوند؛ به طور خلاصه مشاغلی که دارندگان گواهینامه کارشناسی عرضه و پذیرش می توانند در آن مشغول به کار شوند در این قسمت آورده شده است:

• مسئول مرکز تماس در شرکت های کارگزاری 
• کارشناس پذیرش مشتریان در شرکت های کارگزاری 
• کارشناس پذیرش بورس کالا 
• مدیر تامین مالی و عرضه و پذیرش 
• کارشناس پذیرش اوراق بهادار در شرکت های کارگزاری 

این مقاله، به عنوان راهنمای خرید از بورس کالا برای افرادی که قصد خرید از بورس کالا را دارند، بسیار مفید است. رشد و توسعه روز افزون بنگاه های اقتصادی در جهان و همچنین پیچیده شدن معاملات و فعالیت های انجام شده در این بنگاه ها، اهمیت استفاده از بازارهای بورس را دو چندان کرده است و صاحبان کسب و کارها و مراکز تجاری را علاقه مند به این موضوع کرده است که کالا و یا خدمات خود را در قالب بازارهای بورس ارائه کنند و این موضوع و همچنین مزایای بسیار زیاد ارائه کالا در بورس باعث به وجود آمدن بورس کالا در کشورهای توسعه یافته شده است.

بورس های کالا در جهان و ابزارهای پیشرفته و نوین مالی به کار گرفته شده در این بازارها را می توان گفت که آخرین شاخه از فرآیند گسترش و توسعه بازارها هستند که برای کمک رسانی به نیاز اقتصاد به افزایش شفافیت و اطلاع رسانی، سازماندهی بازارها با هدف ارتقا کارایی، مدیریت ریسک های ناشی از نوسان قیمت ها و کاهش هزینه های مبادله به وجود آمده اند.

باید خاطر نشان کرد که محل به وجود آمدن بورس کالا در کشورهایی است که اصطلاحا به آن ها توسعه یافته گفته می شود اما جایگاه و ارزش این نهادهای اقتصادی در سایر کشورهای در حال توسعه نیز به خوبی در نظر گرفته شده و مسیر پذیرش و رشد و توسعه بورس کالا به سرعت درحال هموار شدن است.

اقتصاد ایران نیز از این امر مستثنی نبوده و بازار سرمایه ایران دارای 4 بازار، متشکل از بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران، بورس کالای ایران و بورس انرژی ایران است. یکی از بازارهای زیر مجموعه سازمان بورس و اوراق بهادار که نقش مهمی در بهبود عملکرد و توسعه بنگاه های اقتصادی داشته است، بازار بورس کالا است.

تاسیس بورس کالا دلایل بسیار زیادی دارد اما دلیل اصلی تشکیل این بازار، به وجود آمدن مشکلات در چند دهه گذشته در بازار کالاهای پایه در بخش های مختلفی همچون پتروشیمی و کشاورزی و... بود که این بازار را همواره با مسائل و مشکلات ساختاری زیادی روبرو کرده است.

به گونه ای که عمده مشکلات این بخش معلول عدم به کارگیری ابزارهای نوین اقتصادی و ساز و کار غلط و معیوب بود که باعث به وجود آمدن دشواری های زیاد برای تولید کننده و مصرف کننده در عرضه و تقاضا و همچنین قیمت نهایی شده است. تعدادی از مشکلات به وجود آمده را در ادامه به آن ها اشاره می کنیم: 

• توانایی کنترل و مدیریت ریسک و محافظت از نوسانات آتی قیمت وجود نداشت.
• سیستمی که ناظر بر حسن انجام تعهدات خریدار و فروشنده و اجرای آن تعهدات باشد، وجود نداشت.
• قیمت محصولات ناشی از نوسانات کاذب از ارتباط کنترل نشده و نامناسب میان عرضه و تقاضا بود.
• بخش های تولیدی و بازرگانی در زمینه واردات، صادرات و بازار مصرف با یکدیگر هماهنگی لازم را نداشتند.
• و...

مشکلات به وجود آمده در بازار کالا های پایه، مسیر را به گونه ای شکل داد تا مکانیسم عرضه و تقاضا وارد بورس شود؛ به گونه ای که برای اولین بار، بورس های فلزات و کشاورزی به ترتیب در سال های 1382 و 1383 تشکیل شدند؛ در سال های بعد نیز با ترکیب بورس های فلزات و کشاورزی، بورس کالای ایران تاسیس شد. بورس کالا با هدف برطرف کردن نقاط ضعف و کمبودهای بازار سنتی به وجود آمد.

هم اکنون در بورس کالای ایران به عنوان تنها بورس کالای کشور، معاملات کالاهای پایه در بخش‌های مختلف پتروشیمی، فلزی، صنعتی، کشاورزی و … انجام می‌پذیرد. به اینصورت که بازار بورس کالای ایران قالب و بنیاد منسجم و منظمی برای معاملات و داد و ستد کالاهای پایه ایجاد کرده است تا مشکلات و پیچیدگی‌‌های که قبلا در بازار کالا وجود داشت را رفع کند.

ساز و کار معاملات در بورس کالا نقش بسیار تاثیرگذاری را در بهبود و رشد عملکرد و تسهیل فرآیند توسعه بنگاه های اقتصادی بر عهده دارد و ادامه داشتن فعالیت های موفق بورس کالا می تواند زمینه ساز تحولات اساسی در اقتصاد ایران باشد. 

تا اینجای کار ضرورت بورس کالا و نقش آن در نظم دهی بازار کالاهای پایه را متوجه شدیم؛ اما سوالی که پیش می آید این است که نحوه معاملات و داد و ستد ها و راهنمای خرید از بورس کالا به چه صورت است؟ یک فرد ( حقیقی یا حقوقی ) چگونه می تواند در این بازار، کالای مورد نظر خود را خریداری کند؟ 

در ادامه مبحث به چگونگی انجام معاملات و مراحل آن در بورس کالای ایران می پردازیم. 

دریافت کد معاملاتی در بورس کالا:

اولین قدم برای خرید از بورس کالا، دریافت کد معاملاتی است، برای اخذ کد معاملاتی بورس کالا باید به یکی از کارگزاری های بورس کالا مراجعه و کد معاملاتی مورد نظر اخذ شود؛ توجه داشته باشید که برای دریافت کد معاملاتی، اشخاص حقیقی با اشخاص حقوقی تفاوت دارند. 

انواع معاملات در بورس کالای ایران:

پس از دریافت کد معاملاتی، متقاضیان خرید ازبورس کالا بایستی با انواع معاملات وچگونگی خرید از بورس کالا و همچنین قراردادهای موجود در این بازار آشنا شوند؛ تعداد و انواع مختلفی از معاملات در بورس کالا وجود دارد که مشتریان با توجه به نیاز و استراتژی خود بایستی بر نحوه ی خرید از بورس تسلط داشته باشند.

معاملات بورس کالا در قالب 4 بازار انجام می شود؛ که عبارت اند از: 

• بازار فیزیکی 
• بازار فرعی 
• بازار مشتقه 
• بازار مالی

 1) بازار فیزیکی:

بازار فیزیکی کالا، یکی از مهم ترین بازارهای بورس کالا است. این بازار را از لحاظ تحویل کالا، می توان بسیار شبیه بازار سنتی دانست؛ با این تفاوت که قوانین و دستورالعمل های مخصوص و مشخص خود را دارد. معاملات کالای فیزیکی در بورس کالای ایران به روش مزایده انجام می‌شود و متقاضیان خرید از بورس کالا بهتر است که قبل از انجام خرید در این بازار با راه های خرید از بورس کالا آشنا باشند.

در اینجا این سوال پیش می آید که حراج چه نوع معامله ای است؟

حراج یا مزایده یکی از انواع معاملات است که در ابتدا فروشنده حداقل قیمتی را که حاضر است کالای خود را بفروشد به خریداران اعلام می کند. سپس خریداران در صورت تمایل، قیمتی بالاتر از قیمت نهایی را جهت خرید پیشنهاد می‌کنند. در نهایت کالا به پیشنهاد دهنده بالاترین قیمت فروخته می‌شود.

در واقع حراج، سازوکاری برای دادوستد کالا بر پایه انطباق سفارش‌های خرید و فروش مشتریان با در نظر گرفتن اولویت قیمت و زمان است. تولیدکنندگان مواد خام مانند پتروشیمی‌ها و... که اصطلاحا در بازار فیزیکی بورس کالا به آن‌ها عرضه‌کننده گفته می‌شود، تولیدات خود را در بازار فیزیکی بورس کالا عرضه می‌کنند. متقاضیان خرید از بورس کالا نیز که به‌ اصطلاح تولید کنندگان هستند، این مواد اولیه را با سازوکار مخصوص بازار خریداری می‌کنند.

انواع قراردادهای مورد معامله در بازار فیزیکی: 

به علت پیچیدگی های خاص بازار سرمایه، آشنایی با نحوه ی خرید از بورس کالا می تواند گره گشای فعالان این بازار باشد؛ به عنوان مثال یکی از پیچیدگی های این بازار، وجود قراردادهای مختلف است که این امر آشنا شدن با نحوه خرید از بورس کالا را ضروری می کند.

در بازار فیزیکی کالا نیز انواع مختلفی از قراردادها وجود دارد؛ که شامل سه نوع قرارداد نقدی، نسیه و سلف است.

• قرارداد نقدی: قراردادی است که طی آن پرداخت بهای کالای مورد معامله و تحویل آن در هنگام معامله انجام می‌شود.
• قرارداد نسیه: قراردادی است که طی آن کالا در هنگام معامله تحویل و بهای آن در تاریخ سررسید پرداخت می‌گردد.
• قرارداد سلف: قراردادی است که طی آن کالا با قیمت معین در زمانی مشخص در آینده تحویل گردیده و بهای آن در هنگام معامله پرداخت می‌گردد.

در اینجا باید به این موضوع اشاره کرد که معاملات در بازار فیزیکی بورس کالا در دو رینگ داخلی و صادراتی صورت می گیرد که متقاضیان فعالیت در بازار فیزیکی، بایستی این موضوع را در نظر بگیرند. در تعریف رینگ داخلی و صادراتی باید گفته که:

رینگ داخلی شامل جلسات معاملاتی در بورس کالا برای کالاهایی است که مقصد آن ها فقط بازار هدف داخل ایران است و مقصد خارجی ندارند.

رینگ صادراتی جلسات معاملاتی را شامل می شود که معاملات در آنجا فقط برای کالاهایی است که مقصد آن کالاها فقط خارج از کشور است و بازار هدف داخلی ندارند.

کالا های متنوع و فراوانی در بازار فیزیکی بورس کالا عرضه می شود. افرادی که متقاضی خرید از بورس کالا هستند باید بدانند که کالاهای بازار فیزیکی در 4 بخش تقسیم بندی می شود:

• محصولات پتروشیمی (شامل 2 گروه شیمیایی و پلیمری است) 

الف) شیمیایی: دی اتیل هگزانول، استایرن، بنزین، سودکاستیک، ارتوزایلن، منواتیل گلایکول، اسیداستیک، اوره و...

ب) پلیمری: پلی اتیلن سنگین، پلی ویتیل کلراید، پلی پروپیلن، پلی اتیلن ترفتالات، پلی اتیلن سبک، پلی پروپیلن، پلی استایرن و...

• محصولات صنعتی و معدنی: مس، آلومینیوم، فولاد، سنگ آهن، کنستانتره فلزات گرانبها، کنستانتره مولییدن، آهن اسفنجی و....
• محصولات کشاورزی: جو، ذرت، گندم، شکر، روغن خام، کنجاله ها( سویا، کلزا، آفتابگردان و...)، مرغ منجمد، زعفران، برنج، پسته، عدس، تخم مرغ، جوجه و...
• محصولات فرآورده های نفتی: روغن، قیر، وکیوم باتوم، گوگرد، لوب کات، سلاپس واکس، عایق رطوبتی و... 

2) بازار فرعی: 

بورس کالای ایران یکی از ارکان مهم بازار سرمایه در جهت پویایی و تعامل هرچه بیشتر اقتصاد ملی با راه اندازی بازار فرعی در کنار بازار کالاهای فیزیکی و مشتقه سعی در عرضه محصولاتی در بازار را دارد که تاکنون به دلایل مختلف امکان عرضه در بورس کالا را نداشته اند.

بر این اساس کالاهایی که امکان عرضه در بازار فرعی را دارند شامل کالاهایی می شوند که شرایط عرضه در بازار فیزیکی را ندارند( محصولاتی از قبیل: فولاد، ضایعات، پلیمر، شیمیایی، روی، معدنی، سولفات، آهک، صنعتی، خوراک، مس و غیره) و اموال غیر منقول که شامل املاک و مستقلات اداری تجاری مسکونی و اراضی کشاورزی می شوند.

3) بازار مشتقه

بازار مشتقه متشکل از 2 نوع قرارداد آتی و اختیار معامله می باشد: 

قرارداد آتی: در فرآیند قرارداد آتی، فروشنده طبق قرارداد متعهد می‌شود که در سررسید معین، مقدار معینی از کالای مشخص را به قیمتی که الان تعیین می‌کنند بفروشد و در سوی دیگر نیز، فردی که در صدد خرید از بورس کالا است، متعهد می‌شود، آن کالا را با آن مشخصات خریداری کند.

 برای جلوگیری از به وجود آمدن مشکلات و یا سر باز زدن طرفین از انجام قرارداد، طرفین به صورت شرایط ضمن عقد قرارداد متعهد می‌شوند مبلغی را به عنوان وجه تضمین نزد اتاق پایاپای بورس بگذارند و متعهد می‌شوند متناسب با تغییرات قیمت آتی، وجه تضمین را تعدیل کنند و اتاق پایاپای از طرف آنان وکالت دارد متناسب با تغییرات، بخشی از وجه تضمین هر یک از طرفین را در اختیار دیگری قرار دهد و او حق استفاده از آن را خواهد داشت تا در سررسید با هم تسویه کنند. مشخصات این قرارداد بر روی یک دارایی مشخص، یکسان می‌باشد و توسط بورس پیشنهاد و به تصویب هیئت پذیرش می‌رسد.

قرارداد اختیار معامله: یکی دیگر از قراردادهای بازار مشتقه، قرارداد اختیار معامله ست. برای تشخیص تفاوت های این دو قرارداد راهنمای خرید از بورس کالا بایستی به طول کامل یاد گرفته شود. تفاوت این قرارداد با معاملات آتی در این نکته است که در قرارداد آتی دو طرف متعهد به خرید و فروش دارایی در سررسید هستند اما در این اوراق یک نفر متعهد است (فروشنده اختیار که پول آن را گرفته‌است) و دیگری دارای اختیار (خریدار اختیار که پول آن را به فروشنده داده است).

فروشنده اوراق متعهد می‌شود در صورت درخواست خریدار، تعداد مشخصی از دارایی پایه را به قیمت اعمال (قیمت معین معامله در آینده که الان تعیین شده‌است) معامله کند. برای جلوگیری از امتناع فروشنده اختیار از انجام تعهدش، فروشنده مبلغی را به عنوان وجه تضمین نزد اتاق پایاپای بورس قرار می‌دهد و متناسب با تغییرات قیمت اوراق اختیار معامله، آن را تعدیل کند.

اوراق اختیار در بازار ثانویه قابل خرید و فروش می‌باشند. اوراق اختیار معامله می‌تواند به دو نوع اختیار فروش یا اختیار خرید تقسیم گردد. در اختیار خرید، خریدار حق خرید یک کالا را در آینده از فروشنده اختیار دارد و فروشنده اختیار متعهد است در صورت درخواست خریدار کالا را به قیمت توافق شده به او بفروشد. در اختیار فروش، خریدار حق فروش یک کالا را در آینده به فروشنده اختیار دارد و فروشنده اختیار متعهد است در صورت درخواست خریدار کالا را به قیمت توافق شده از او بخرد. افرادی که به دنبال انجام معاملات و خرید از بورس کالا هستند باید با اوراق اختیار نیز کاملا آشنا باشند.

4) بازار مالی: 

آخرین بازار در بورس کالا، بازار مالی است؛ که خود این بازار شامل 3 نوع قرارداد مختلف است: 

• قرارداد سلف موازی استاندارد: در این قرارداد، فروشنده کالا در قالب این اوراق، همانند قرارداد سلف، بهای کالایی را که در آینده تحویل خواهد داد، به صورت نقد دریافت می‌کند. این اوراق برخلاف قرارداد سلف، بازار ثانویه دارد و دارنده اوراق می‌تواند قبل از سررسید این اوراق را در بورس به فروش برساند.
• گواهی سپرده کالایی: در این خصوص باید خاطر نشان کرد که گواهی سپرده کالایی ورقه بهاداری است که نشان دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده شده به انبار پذیرش شده در بورس کالا است و پشتوانه آن قبض انبار صادر شده توسط انباردار است. انباردار پس از ارزیابی کمی و کیفی کالای مشتری برای وی قبض انبار صادر می‌نماید. مشتری با سپرده کردن این قبض نزد اتاق پایاپای، می‌تواند این گواهی سپرده کالایی را که به پشتوانه قبض انبار صادر می‌شود، در بازار ثانویه معامله نماید. مالک گواهی در طول مهلت نگهداری کالا، هر زمان که خواست می‌تواند به انبار مراجعه و کالا را از انبار تحویل گیرد.
• صندوق سرمایه‌گذاری کالایی: صندوق کالایی با جذب سرمایه از طریق فروش واحدهای سرمایه‌گذاری، منابع جذب شده را بر روی اوراق‌بهادار مبتنی بر کالا سرمایه‌گذاری می‌کند. صندوق کالایی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به جای خرید و نگهداری کالای مورد نظر و تحمل هزینه‌های حمل و نقل، انبارداری و خسارت‌های احتمالی آن، اوراق این صندوق‌ها را خریداری نمایند. به عبارت دیگر، این صندوق‌ها بخش قابل ملاحظه‌ای از وجوه گردآوری شده خود را به سرمایه‌گذاری در کالایی خاص اختصاص می‌دهند و علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در آن کالای خاص اقدام به خرید واحدهای این صندوق‌ها می‌کنند.

شرایط قراردادهای قابل معامله در بورس کالا 

هر کدام از قرارداد های معاملاتی در بازار سرمایه، دارای شرایط متنوعی است که متقاضیان خرید از بورس کالا باید به آن توجه کنند.

اما به طور کلی می توان گفت که بایستی شرایط زیر در هنگام انعقاد قرارداد مشخص شود: 

• تاریخ تحویل
• مقدار کالای مورد معامله
• واحد پول
• واحد اندازه‌گیری کالای مورد معامله
• زمان معامله (روز و ساعت)
• استاندارد و ابعاد کالا
• مشخصات کالا و نوع قرارداد مورد معامله
• استاندارد تحویل و نوع بسته‌بندی
• انبار یا محل تحویل 

چگونه سفارش خرید خود را در بورس کالا ثبت کنیم؟ 

در ابتدا گفتیم که اولین قدم برای خرید از بورس کالا، دریافت کد معاملاتی از یکی از کارگزاری های دارای مجوز و پس از آن آشنایی با راهنمای خرید از بورس کالا است. 

در ادامه نیز، مراحل مختلفی برای خرید از بورس کالا باید طی شود که مراحل آن به طور خلاصه شامل موارد زیر است: 

• انتخاب کارگزار ( کارگزاری های مختلفی هستند که این فرآیند را به راحتی برای شما انجام می دهند.)
• تکمیل فرم ثبت سفارش نزد کارگزار و پیشنهاد قیمت
• واریز حداقل سپرده مورد نیاز معامله به حساب کارگزار نزد اتاق پایاپای
• انتقال سفارش مشتری به تالار معاملات توسط کارگزار
• شرکت در حراج توسط کارگزار و انجام معامله در تالار
• واریز باقی‌مانده وجه معامله پس از کسر سپرده اولیه به حساب کارگزار نزد اتاق پایاپای
• تسویه اسنادی معاملات در اتاق پایاپای و صدور اسناد معاملاتی
• تسویه مالی معاملات در اتاق پایاپای
• نقل و انتقال وجوه پس از کسر هزینه‌ها به حساب معامله‌گران از طریق حساب بانکی
• برخی کالاها نیاز به اخذ مجوز از مراجع مربوطه دارند؛ که خریداران باید به آن توجه کنند.
• در مورد برخی کالاها محدودیت حداقل حجم مقدار کالا نیز وجود دارد.
• در مورد برخی شرکت‌ها نیاز به استعلام یا تاییدیه از برخی مراجع وجود دارد. 

اغلب فعالان بازار سرمایه احتمالا اسم سامانه تدان را شنیده اند؛ ممکن است برای شما نیز این سوال پیش آمده باشد که سامانه تدان چیست و چه کاربردی دارد؟ در همین ابتدا باید به این نکته اشاره کرد که کلمه «تدان»، در واقع مخفف عبارت «تحلیل داده های ناشران» است و هدف از تاسیس این سامانه، فراهم شدن اطلاعات تخصصی و تحلیل های معتبر برای سرمایه گذارانی است که به طور مستقیم قصد فعالیت در این بازار دارند. از آنجایی که ویژگی اصلی بازار سرمایه، شفافیت این بازار است؛ بنابراین شرکت های پذیرش شده در بازار سرمایه، موظف هستند تا اطلاعات و اخبار مهمی که ممکن است بر روی ارزش سهام آن ها تاثیر گذار باشد را افشا کنند. به همین علت سامانه کدال به آدرس www.codal.ir برای قرار دادن این اطلاعات، طراحی شده است.

به این معنا که شرکت های پذیرفته شده در بازار سرمایه، باید اطلاعاتی در خصوص میزان فروش، تولید، افزایش قیمت ها و... را در سامانه کدال در اختیار سهامداران قرار دهند تا این افراد با دید بازتر و با در نظر گرفتن اخبار و اطلاعات جدید شرکت، تصمیم خود را برای سرمایه گذاری بگیرند.

نکته ای که در اینجا پیش می آید این است که سهامداران خرد، معمولا دانش تخصصی برای تحلیل این گزارشات و اطلاعات افشا شده در سایت کدال را ندارند و به تبع آن نمی توانند از این اطلاعات برای کسب سود در بازار سرمایه، استفاده کنند؛ به همین دلیل همیشه جای خالی یک سامانه معتبر که تحلیل هایی را در خصوص وضعیت بنیادی و اخبار شرکت های فعال در بازار سرمایه قرار دهد، احساس می شد. 

بنابراین سایت تدان به عنوان یکی از زیر مجموعه های کدال، در سال 1394، برای کمک به ذهنیت و افزایش توان تحلیلگری سهامداران تاسیس شد؛ به گونه ای که وظیفه و کاربرد اصلی این سامانه، دریافت تحلیل های انجام شده توسط تحلیلگران شناخته شده و با تجربه است و در طرف دیگر نیز، این سامانه بستر و زمینه ای برای ارائه ی سوالاتی است که تحلیلگران شناخته شده از ناشران اطلاعات در کدال و مدیران شرکت ها دارند. برای دسترسی به این سامانه می توانید به آدرس www.tedan.ir مراجعه کنید.

به عبارت ساده تر، مدیران و مسئولان شرکت های پذیرش شده در بازار سرمایه، اطلاعات مهم و جدید شرکت خود را در سایت کدال قرار می دهند و به دنبال آن، تحلیلگران و مشاوران شناخته شده و معتبر، داده های این ناشران را که در سایت کدال قرار گرفته است، تحلیل می کنند و تحلیل و یا سوالاتی که از ناشران دارند را در سایت تدان قرار می دهند. 

به طور کلی می توان گفت که رویه ی اصلی این سامانه، بررسی گزارش های درج شده در سایت کدال توسط کارشناسان، تحلیلگران و یا مشاوران سرمایه گذاری شناخته شده است که اگر سوالی نیز در خصوص مطالب درجه شده در سایت کدال داشتند، می توانند آن را در سایت تدان مطرح کنند. به عبارت دیگر مطالب درج شده در سایت تدان، جدا از اطلاعات داخل سایت کدال نیست و در ارتباط با اطلاعات افشا شده در سایت کدال است.

سامانه تدان شامل چه اطلاعاتی است؟

اگر یک دسته بندی کلی از اطلاعات مطرح شده در داخل سامانه تدان داشته باشیم، متوجه می شویم که این اطلاعات به دو بخش تقسیم می شود: 

1) سوالات مطرح شده توسط تحلیلگران، مشاوران و سهامداران شرکت ها

مشاوران، تحلیلگران، سهامداران عمده و یا سهامداران حقوقی می توانند سوالات خود را درباره ی گزارشاتی که در سایت کدال منتشر شده است، مطرح نمایند. به عنوان مثال اگر اطلاعات افشا شده در سایت کدال دارای ابهام بود، می توانند از ناشران این اطلاعات در خواست کنند که توضیحات بیشتری را برای رفع این ابهامات ارائه کنند. 

مثال: در تصویر زیر که مشاهده می کنید، صفحه ی اصلی سامانه مذکور نمایش داده شده است.

به عنوان نمونه در ردیف اول این جدول، اطلاعاتی در خصوص شرکت پالایشگاه نفت تبریز ارائه شده است. در ستون عنوان اطلاعیه، عبارت «ضرورت برگزاری کنفرانس اطلاع رسانی» آورده شده است؛ به این معنا که در سایت کدال اطلاعاتی در این خصوص، قرار داده شده است و به دنبال آن در یکی دیگر از ستون های این ردیف، که عنوان نام دارد، سوالات مربوط به کنفرانس مطبوعاتی پالایش نفت تبریز مطرح شده است. 

به اینصورت که پس از افشای اطلاعات «ضرورت برگزاری کنفرانس اطلاع رسانی» در سایت کدال، سوالات و ابهاماتی برای یکی از تحلیلگران شناخته شده پیش آمده است که در اینجا این سامانه سوالات را مطرح کرده است. نکته جالب توجه در خصوص سوالات مطرح شده این است که پروفایل فرد نویسنده کاملا مشخص است و این عامل باعث می شود که افرادی که از این اطلاعات استفاده می کنند، اعتماد بیشتری نسبت به منبع آن داشته باشند. 

سوالات مطرح شده در سایت تدان می تواند درباره موضوعاتی مانند: طرح های توسعه شرکت، نرخ های فروش، میزان تولید، هزینه های جاری، افزایش سرمایه های مدنظر شرکت، دارایی های شرکت مذکور و....باشد.

2) تحلیل گزارش های درج شده در کدال 

دومین دسته از اطلاعات موجود در سایت تدان، تحلیل های مطرح شده توسط تحلیلگران، مشاوران سرمایه گذاری و... است. به این معنا که پس از افشای اطلاعات در سامانه کدال، این تحلیلگران و مشاوران نظرات و تحلیل های خود را در خصوص این گزارشات می نویسند و آن را در سایت تدان قرار می دهند.

توجه داشته باشید که این تحلیل های انجام شده، ممکن است حتی اطلاعات کلی تر را نیز شامل شود؛ به این معنا که بجز بررسی اطلاعات افشا شده در سایت کدال، به بررسی سایر جزییات بنیادی و اخبار پیرامون شرکت مورد نظر نیز، پرداخته شود. به عنوان مثال، به تصویر زیر نگاه کنید؛ 

در یکی از ردیف های صفحه اصلی سامانه تدان، پس از اینکه گزارش فعالیت ماهانه دوره یک ماهه ی شرکت مخابرات ایران بر روی سایت کدال قرار گرفته است، یکی از مشاوران سرمایه گذاری که اطلاعات آن را مشاهده می کنید، یک تحلیل کلی و بنیادی با عنوان تحلیل جامع صنعت ICT به همراه تحلیل بنیادی شرکت‌های مخابرات ایران و همراه اول در آنجا آورده است و افراد علاقه مند به سرمایه گذاری در این شرکت، می توانند این گزارشات را بخوانند و تصمیم نهایی خود را با نگاه بهتر و کلی تر بگیرند. 

علاوه بر موارد گفته شده در خصوص سامانه تدان، قابلیت های دیگری مانند: امکانات جستجوی نظرات تحلیلگران بر مبنای شرکت مورد نظر، نمایش پروفایل و مشخصات تحلیلگران و...نیز در این سامانه وجود دارد.

نتیجه گیری 

به طور کلی، هدف از راه اندازی سامانه تدان، ایجاد بستری شفاف و حرفه ای برای ارائه ی تحلیل ها و نظرات کارشناسان حوزه بازار سرمایه در خصوص اطلاعات افشا شده در سامانه کدال است؛ چرا که بسیاری از افرادی که به طور مستقیم در بازار سرمایه فعالیت می کنند، تخصص و دانش لازم را برای تحلیل اطلاعات افشا شده در سامانه کدال ندارند، به همین دلیل سامانه تدان به کمک آن ها آمده است تا بتوانند با نگرش بهتر در بازار سرمایه فعالیت کنند. 

عوامل و ابزارهای بسیار زیادی وجود دارند که می توانند روند معاملات و شرایط بورس را بهبود ببخشند؛ در این خصوص قصد داریم شما را با تغییراتی که می تواند آینده بورس را بهتر کند، آشنا کنیم. روزهایی که روند بازار سرمایه صعودی است و تابلوی معاملات رنگ سبز را نشان می دهد، اکثر فعالان این بازار خوشحال اند و از این روند رو به رشد لذت می برند؛ اما وقتی که بازار روی دیگر خود را نشان می دهد و کلیت بازار روند نزولی می شود، بسیاری از افراد فعال در این بازار، دچار اضطراب شده و از وضعیت به وجود آمده ابراز نگرانی می کنند. در روزهای منفی است که اکثر فعالان بازار به دنبال ارائه کردن راهکارهایی برای بهتر شدن وضع معاملات هستند؛ به گونه ای که همواره پیشنهادها و راهکارهای مختلفی از سوی گروه های گوناگون فعال در بورس از جمله: معامله گران، تحلیل گران، سهامداران عمده، سهامداران خرد و ... ارائه می شود.

لازم به ذکر است که با ورود گسترده مردم به بازار سرمایه، فرصت های بسیار خوبی برای رونق بنگاه های اقتصادی که در بازار سرمایه (بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران) فعالیت می کنند، پیش آمده است. اما زیرساخت ها و بسترهای لازم برای این سیل جمعیت وارد شده به بورس آمادگی کافی را نداشتند و فراهم کردن شرایط مساعد برای سرمایه گذاری این افراد، نیازمند تصمیم گیری های جدی و تغییرات اساسی است تا بتواند چشم انداز آینده بورس را بهتر کند.

راهکارها و تغییرات بسیار زیادی وجود دارد که می تواند آینده بورس را بهبود ببخشد؛  

1. الزام شرکت ها برای انتشار اوراق اختیار فروش تبعی در حجم بالا
2. لغو قیمت گذاری دستوری در صنایع بورسی 
3. برداشته شدن دامنه نوسان
4. پایین آمدن نرخ بهره
5. افزایش سقف اعتبار کارگزاری ها 

 هر کدام از این موارد، دارای جزییاتی است که در ادامه به آن ها اشاره می کنیم. 

1) الزام شرکت ها برای انتشار اوراق اختیار فروش تبعی در حجم بالا

یکی از تغییراتی که می تواند آینده بورس را بهتر کند، الزام شرکت ها برای انتشار اوراق اختیار فروش تبعی است. در روزهایی که بازار سرمایه نزولی است و سهم های گوناگون دچار افت قیمت شده اند، مطمئنا اغلب فعالان این بازار دچار اضطراب و استرس می شوند و نسبت به روزهای آینده بورس  ابراز نگرانی می کنند؛ این نگرانی نیز تا حدودی طبیعی است چرا که بازار بورس ایران، بازاری دو طرفه نیست و سهامداران فقط با قرار گرفتن در روند صعودی می توانند سود کنند. 

به همین دلیل یک نوع ابزار مشتقه تحت عنوان اوراق اختیار فروش تبعی، برای سهامدارانی که نگران چشم انداز و آینده بورس هستند، در نظر گرفته شده است. در واقع اوراق اختیار فروش تبعی، نقش بیمه سهام را بازی می کند و ریسک های ناشی از ترس سهامداران را کاهش می دهد. اوراق اختیار فروش تبعی توسط شرکت های مختلفی که در بازار سرمایه فعال هستند، منتشر می شود و ماهیت این اوراق به این صورت است که شرکت منتشر کننده آن تضمینی به سهامداران می دهد مبنی بر اینکه سهام مذکور را در تاریخ سررسید گفته شده در اوراق و با قیمت مشخص، از سهامداران خریداری کند.

به عنوان مثال فرض کنید که شما سهامی را خریداری کرده اید که قیمت آن در حال حاضر 1000 تومان است و این شرکت اقدام به انتشار اوراق اختیار فروش تبعی سهام مذکور با سررسید چهار ماه دیگر و با اعمال قیمت 1300 تومان در تاریخ سررسید می کند. به این معنا که این شرکت با توجه به پتانسیل ها و تحلیلی که داشته است، معتقد است که این سهم در چهار ماه آینده 1300 تومان ارزش دارد و با انتشار اوراق اختیار فروش تبعی قصد دارد این تضمین را به سهامداران بدهد که سهام در دست آن ها ارزشمند است و بهتر است که آن را نگهداری کنند. 

در تاریخ سررسید این اوراق، 2 احتمال پیش می آید؛

الف) قیمت سهام مذکور از قیمت مشخص شده در برگه اوراق اختیار فروش تبعی، پایین تر است؛ به عنوان مثال در تاریخ سررسید (چهار ماه دیگر)، قیمت سهام به 800 تومان رسیده است؛ بنابراین شخص دارنده سهام و اوراق اختیار فروش تبعی، می تواند اختیار فروش را اعمال کند و شرکت منتشر کننده نیز موظف است سهام مذکور را به قیمت 1300 تومان از دارنده آن خریداری کند و یا اینکه اختلاف قیمت آن را به صورت نقدی به مالک اوراق پرداخت کند. 

ب) قیمت سهام مذکور از قیمت مشخص شده در برگه اوراق اختیار فروش تبعی، بالاتر است؛ به عنوان مثال در تاریخ سررسید اوراق، قیمت سهم به 1800 تومان رسیده است، مطمئنا فرد دارنده اوراق اختیار فروش تبعی آن را اعمال نمی کند چرا که قیمت درج شده در این اوراق 1300 تومان است، در حالیکه قیمت روز سهم به 1800 تومان رسیده است. 

بنابراین اوراق اختیار فروش تبعی به عنوان یکی از تغییراتی که می تواند آینده بورس را بهتر کند، پتانسیل این را دارد که در مواقع حساس که بازار دچار ترس شده است، راهگشا باشد و سهم ها را بیمه کند و سهامداران را تشویق به نگهداری و حفظ سهام خود بکند. نکته ای که در خصوص اوراق اختیار فروش تبعی باید به آن اشاره کنیم این است که در مواقع حساس بازار سرمایه، شرکت های مختلف اقدام به انتشار این اوراق می کنند، اما حجم آن کم است و بسیاری از افراد که قصد خرید این اوراق را دارند، موفق به بدست آوردن آن نمی شوند؛ بنابراین یکی از مهمترین تغییراتی که می تواند آینده بورس را بهتر کند، افزایش حجم انتشار اوراق اختیار فروش تبعی توسط شرکت ها است که می تواند بخشی از ریسک ها و نگرانی های سهامداران را کاهش دهد.

 2) لغو قیمت گذاری دستوری در صنایع بورسی

دومین مورد از تغییراتی که می تواند آینده بورس را بهتر کند، لغو قیمت گذاری دستوری است. لازم به ذکر است که یکی از مشکلات موجود در بازار سرمایه ایران، دخالت های دولت برای اعمال قیمت گذاری دستوری بر روی محصولات برخی از شرکت های فعال در بازار سرمایه است. معمولا دولت ها با شعار حمایت از مصرف کننده، قیمت گذاری دستوری را اعمال می کند؛ اما نتیجه بدست آمده متفاوت از انتظارات آن هاست و فقط برای دوره ای کوتاه مدت و آن هم به صورت محدود قیمت ها کنترل می شوند؛ اما با گذشت زمان نه تنها کنترلی بر قیمت کالاها وجود ندارد بلکه موجب رانت و فساد در عرضه و تقاضا می شود. 

در این میان، شرکت های تولید کننده این کالاها که در بازار سرمایه فعالیت می کنند نیز دچار زیان می شوند و این زیان نیز خود را در تابلوی معاملات و افت ارزش سهام شرکت ها نشان می دهد. بنابراین یکی از تغییراتی که می تواند آینده بورس را بهتر کند، کنار گذاشتن قیمت گذاری دستوری است؛ چرا که با این کار سودآوری شرکت ها بالا می رود و قیمت های آن ها نسبت به سودسازی آن ها ارزشمند می شود و سرمایه گذاران بیشتری برای خرید این سهم ها از خود تمایل نشان می دهند؛ از طرف دیگر با برداشته شدن قیمت گذاری دستوری، شرکت ها با سودهای بدست آمده می توانند طرح های توسعه ی خود را راه اندازی کنند و این عامل باعث می شود که چشم انداز سرمایه گذاری در این سهم ها و همچنین آینده بورس بهبود یابد و به طور کلی باعث تغییر و بهتر شدن شرایط بورس می شود. 

3) برداشته شدن دامنه نوسان

سومین بخش از تغییراتی که می تواند آینده بورس را بهتر کند، برداشته شدن دامنه نوسان است. دامنه نوسان در بورس ایران با هدف کاهش نوسانات بزرگ و پایین آوردن هیجانات ناشی از افت و خیز قیمت ها و همچنین پیشگیری از ضررهای سنگین احتمالی برای سهامداران طراحی شده است؛ گرچه ممکن است تا حدودی این اهداف را برآورده کرده باشد، اما ایراداتی نیز داشته است؛ از جمله این مشکلات می توان به کاهش ارزش معاملات، به وجود آمدن صف های غیر منطقی خرید و فروش، کاهش نقد شوندگی و... اشاره کرد و همچنین دامنه نوسان باعث شده که سهم ها دیرتر متعادل شوند.

به عنوان مثال اگر دامنه نوسان وجود نداشت، سهمی که به دلیل اخبار و یا شرایط بنیادی آن مستعد صعود 20 درصدی است، در همان روز اول می توانست این صعود را تجربه می کند؛ اما به علت وجود دامنه نوسان و به شرطی که این شرکت در بورس اوراق بهادار تهران معامله شود، با داشتن دامنه نوسان از منفی پنج تا مثبت پنج درصد و به شرط پر شدن حجم مبنا، چهار روز طول می کشد تا صعود بیست درصدی را تجربه کند. در کاهش قیمت نیز به همین صورت می توان تعمیم داد. به این معنا که دامنه نوسان باعث می شود سهم ها در صف فروش قفل شوند و عملا نقد شوندگی سهم ها کاهش پیدا می کند. 

بنابراین با به وجود آوردن شرایط و بسترهای لازم مانند الزام شرکت ها برای بازارگردانی سهام خود و یا به وجود آوردن جذابیت های لازم برای سرمایه گذاری غیر مستقیم(صندوق های سرمایه گذاری و...)، می توان به تدریج دامنه نوسان را حذف کرد و بورس ایران را حرفه ای تر و آزادتر دنبال کرد؛ مطمئنا برداشتن دامنه نوسان به عنوان یکی از تغییراتی که می تواند آینده بورس را بهتر کند، بر روند معاملات بورس ایران اثر گذار خواهد بود.

4) پایین آوردن نرخ بهره

چهارمین مورد از تغییراتی که می تواند آینده بورس را بهتر کند، پایین آوردن نرخ بهره بین بانکی و نرخ بهره سپرده های بانکی است. تجربه ها نشان داده است که رشد و نزول قیمت ها در بازار سرمایه، رابطه معکوس با نرخ بهره دارد؛ به این معنا که با پایین آوردن نرخ بهره بین بانکی، سهم ها در بازار سرمایه صعود می کنند و در طرف مقابل نیز با بالا بردن میزان نرخ بهره، بازار سرمایه نزولی می شود. 

بنابراین پایین آوردن نرخ بهره به عنوان یکی از تغییراتی که می تواند آینده بورس را بهتر کند و همچنین ثابت نگه داشتن آن، می تواند تاثیر مثبتی بر بورس ایران داشته باشد و روند معاملات آن را بهبود ببخشد. علاوه بر آن نوسانات نرخ بهره بین بانکی نیز باید کنترل شود چرا که تغییرات مداوم در مقدار این نرخ موجب نوسانات شدید در بازار سرمایه می شود. علت تاثیر نرخ بهره بر بازار سرمایه نیز این نکته است که سرمایه گذاران همواره به دنبال کسب سودهای بدون ریسک هستند و به طور مثال وقتی که نرخ بهره سپرده های بانکی به بالای 25 درصد می رسد، مطمئنا سرمایه گذاران، این محل را برای سرمایه گذاری جذاب می بینند. بایستی خاطر نشان که قسمت قابل توجهی از چشم انداز و آینده بورس تحت تاثیر نرخ بهره است.

5) افزایش سقف اعتبار کارگزاری ها

پنجمین بخش از تغییراتی که می تواند آینده بورس را بهتر کند، افزایش سقف اعتبار کارگزاری ها است. لازم به ذکر است که کارگزاری های مختلف اعتبارات گوناگونی را متناسب با پرتفوی مشتریان، برای آن ها در نظر می گیرند؛ در خصوص اعتبارهای در نظر گرفته شده توسط کارگزاری بایستی این نکته را در نظر داشته باشید که همانطور که گرفتن اعتبار در روندهای صعودی و به شرط داشتن تجربه و تخصص لازم، کار خوبی است؛ در طرف مقابل آن به دلیل سود بازپرداخت و تاریخ سررسید آن ممکن است ریسک هایی را برای معامله گران ایجاد کند.

اما در بعضی از دوره های بازار بورس، بسیاری از سهم ها ارزنده اند اما ممکن است نقدینگی لازم برای خرید این سهم ها در بازار وجود نداشته باشد، به همین دلیل دادن اعتبار بیشتر به مشتریان توسط کارگزاری ها می تواند روند معاملات را بهتر کند و حجم معاملات را بالا ببرد. بنابراین افزایش سقف اعتبار کارگزاری ها همواره به عنوان یکی از تغییراتی که می تواند آینده بورس را بهتر کند، شناخته می شود. 

شبکه ارزهای دیجیتال یک شبکه غیر متمرکز است بدین معنا که توسط شخص یا سازمان خاصی مدیریت نمی شود در واقع این شبکه توسط کامپیوتر های سراسر دنیا در حال سازماندهی است. به هر دستگاهی که به شبکه یک کوین متصل است و در آن مشارکت دارد، یک نود (node) یا گره گفته می شود.

مفهوم نود در شبکه بلاک چین

البته مفهوم نود (node) با توجه به اینکه کجا مورد استفاده قرار گیرد متفاوت است. اگر نود را در مباحث رایانه و مخابراتی بیان کنیم، به معنای شبکه توزیع یا نقطه پایان ارتباط می باشد. اما مفهوم نود در شبکه بلاک چین ارزهای دیجیتال متفاوت می باشد. 

برای درک بهتر مفهوم نود در شبکه بلاکچین می بایست به تعریف بلاک چین بپردازیم. می دانیم که از کنار هم قرار گرفتن بلاک های داده، بلاک چین ایجاد می شود. این بلاک ها در واقع همگی بر روی نود ذخیره می شوند.

نودها در الگوریتم اجماع نیز نقش مهمی دارند. وقتی نود در شبکه بلاک چین تاییدیه ارسال می کند، به آن الگوریتم اجماع گفته می شود. فرایند گرفتن تاییده از نود یا همان الگوریتم اجماع، به دو صورت اثبات کار (POW) و اثبات سهام (POS) صورت می گیرد. 

در روش اثبات کار (proof of work) نودها با دانلود یک نسخه کامل از شبکه وارد آن می شوند و در شبکه و کار تایید تراکنش ها فعالیت می کنند.

در روش اثبات سهام نیز (proof of stake) هر نود با توجه مقدار ارز دیجیتالی که استیک کرده است می تواند، تراکنش تایید کند.

اگر شما از یک کیف پول معمولی استفاده می کنید که نیاز به نصب بلاک چین ندارد، یک نود محسوب نمی شود.

ساختار بلاک چین یک سیستم توزیع شده می باشد و شبکه نودها این امکان را برای ارز دیجیتال بیت کوین فراهم می کنند تا به صورت ارز دیجیتال غیر متمرکز و یک به یک مورد استفاده قرار گیرد. 

نودها انواع مختلفی دارند ولی از پر کاربردترین آن ها می توان به فول نود، لایتنینگ نود، نود استخراج کننده و سوپر نود اشاره کرد. در ادامه به بررسی مفهوم و کاربرد هر کدام از این نودها می پردازیم.

فول نود (full node)

اگر نودی به طور مستقیم متصل به شبکه بلاکچین باشد و تمامی قوانین و مقررات شبکه را بپذیرد، به آن فول نود (full node) گفته می شود. حضور بیشتر فول نودها به معنی امنیت بیشتر شبکه می باشد چراکه فول نودها وظایف مختلفی از جمله ذخیره تمامی بلاک ها و تراکنش ها را دارند که با این کار در واقع تراکنش ها را با نسخه اصلی تطبیق می دهند تا ناسازگاری و نقض قوانین رخ ندهد.

بسیاری از شرکت ها فول نودها را برای کمک به سیستم ارز دیجیتال بیت کوین اجرا می کنند. این نودها به دو صورت نود عمومی (general node) و نود پنهان (hidden node) در شبکه وجود دارند. تقریبا 10000 نود عمومی از سال 2018 در شبکه ارز دیجیتال بیت کوین وجود دارد. این عدد تنها مربوط به نودهای عمومی و قابل مشاهده می باشد و مابقی آن ها به صورت نود پنهان در شبکه وجود دارد که قابل مشاهده نیست.

از دیگر وظایف فول نودها می توان به تایید تراکنش و بالا بردن سرعت شبکه اشاره کرد. اما نکته جالب این است که فول نودها نقش اساسی در شبکه ارزهای دیجیتال دارند چرا که اگر تغییر در شبکه بخواهد ایجاد شود، حتما باید 51% فول نودها با آن موافق باشند. همچنین در شرایطی که فول نودها با یک دیگر توافق نکنند، مسیر خود را از هم جدا می کنند! در چنین شرایطی یک هارد فورک اتفاق می افتد.

هارد فورک (hard fork) در واقع معروف ترین فورک (fork) می باشد. گاهی اتفاق افتادن هارد فورک باعث ایجاد ارز جدید می شود. برای مثال بیت کوین کش، فورک ارز دیجیتال بیت کوین و اتریوم کلاسیک، فورک ارز دیجیتال اتریوم است.

لایتینگ نود (lightnig node)

این نوع از  نودها برای ارتباط بین کاربران خارج از شبکه می باشند و با این کار، سرعت شبکه را به شدت افزایش می دهند. همچنین کارمزد این نودها بسیار کم است. ( تقریبا بین 15 تا 35 ساتوشی ) در واقع نحوه عملکرد این نودها به این صورت است که، با ایجاد یک بسترپرداختی بین دو کاربر، از حجم تراکنش های شبکه کم می کنند. لایتنینگ نودها سعی دارند تراکنش ها را با بیشترین سرعت و کم ترین کارمزد ثبت کنند.

نود استخراج کننده

وظیفه نودهای استخراج کننده تایید تراکنش های شناور می باشد. این نودها برای استخراج بلاک جدید نیاز به دانستن کل اطلاعات شبکه ندارند، بلکه تنها با دانستن اطلاعات بلاک قبلی می توانند تراکنش را تایید و بلاک جدید استخراج کنند.

افرادی که قصد استخراج به صورت انفرادی را دارند، می بایست فول نود را فعال سازی کنند و از نسخه کامل بلاک چین استفاده کنند. اما افرادی که به صورت گروهی به استخراج ارزهای دیجیتال می پردازند، نیازی نیست این کار را انجام دهند و تنها فردی که مسئول استخر استخراج است، می بایست این کار را انجام دهد.

سوپر نود

سوپر نودها در واقع نودهای کاملی هستند که همه می توانند آن ها را ببینند. وقتی یک نود بخواهد با نود دیگری ارتباط برقرار کند، کار ایجاد اطلاعات و برقراری این ارتباط بر عهده سوپر نودها می باشد. در واقع سوپر نودها یک نقطه توزیع و راه ارتباطی می باشند.

این نودها نیاز به توان مصرفی و اینترنت بالاتری دارند چرا که به صورت 24 ساعته در حال کار هستند و انتقال تاریخچه بلاک چین و داده های تمام نودهای دیگر جهان را انجام می دهند.

جمع بندی: بلاک های شبکه بلاکچین بر روی نودها ذخیره می شوند و به صورت اثبات سهام و اثبات کار، عمل الگوریتم اجماع را انجام می دهند. نودها انواع متفاوتی دارند که مهم ترین آن ها فول نودها می باشند که وظایفی از جمله تایید تراکنش، بالا بردن سرعت شبکه و بالا بردن امنیت شبکه را بر عهده دارند. از دیگر نودها می توان به لایتنینگ نود، نود استخراج کننده و سوپر نود اشاره کرد. 

اگر در حوزه ارزهای دیجیتال فعالیت می کنید حتما کلمه فورک ( fork ) و هارد فورک ( hard fork ) به گوش شما خورده است در این مقاله قصد داریم به طور کامل فورک و هارد فورک را برای شما شرح دهیم و به معرفی فورک های بیت کوین و اتریوم بپردازیم و در نهایت تاثیر فورک بر قیمت ارزهای دیجیتال را مورد بررسی قرار میدهیم.

فورک چیست؟

دنیای ارزهای دیجیتال روز به روز در حال پیشرفت می باشد. به مرور و با گذشت زمان می بینیم که برخی ارزهای دیجیتال به دلایل مختلفی نیاز به بروز رسانی دارند. از جمله این دلایل:

•انعطاف پذیری با تکنولوژی های جدید

•بر طرف کردن باگ های امنیتی

•بازگردانی تراکنش ها

وقتی صحبت از به روز رسانی ارزهای دیجیتال می باشد، بحث فورک به میان می آید. در واقع فورک نوعی انشعاب می باشد که برنامه نویسان از پروژه های قبلی خود می گیرند و باعث ایجاد به روز رسانی در نرم افزار یا پروتکل می شوند.

حال اگر این آپدیت با قبل سازگار باشد به آن Backward-compatible و اگر با قبل ناسازگار باشد به آن backward-incompatible گفته می شود.

فورک ( FORK ) در زبان انگلیسی به معنای چنگال می باشد. اما علت این نام گذاری چیست؟ در واقع چنگال حکم قوانین جدیدی را دارد که به واسطه این قوانین یا چنگال، مسیر پیش روی یک بلاک چین به دو قسمت تبدیل می شود.

انواع فورک:

_هارد فورک

معروف ترین فورک، هارد فورک می باشد. و به معنای این است که زنجیره ای از بلوک ها از زنجیره بلوکی جدا می شوند و به طور جداگانه فعالیت می کنند. در واقع هارد فورک تغییرات در پروتکل شبکه می باشد که معاملات نامعتبر قبلی را معتبر می کند و یا بر عکس. 

وقتی نسخه جدیدی از بلاک چین ایجاد می شود، ممکن است این نسخه با نسخه قبلی سازگار نباشد، در نتیجه به دلیل عدم انطباق این دونسخه، هارک فورک اتفاق می افتد.

 ( گاهی فورک باعث ایجاد یک ارز دیجیتال جدید می شود)

فورک های بیت کوین

2 هارد فورک ارز دیجیتال بیت کوین عبارت اند از: BITCOIN CASH / BITCOIN GOLD

همان طور که گفته شد در دنیای ارزهای دیجیتال گاها برای سازگاری بهتر یک رمز ارز، برای آن هارد فورک اتفاق می افتدد. همچنین وقتی تغییراتی در شبکه ایجاد می شود که باعث نقص قوانین قبلی می شود، باز هم هارد فورک اتفاق می افتدد. و بعد از آن، با توجه به اینکه تغییراتی در نرم افزار ایجاد شده است، تمامی کاربران باید سیتم خود را به روز کنند تا بتوانند تراکنش های جدید خود را ثبت کنند. 

شبکه بلاکچین ارز دیجیتال بیت کوین نخستین بار در سال 2009 منشعب شد. بیت کوین بعد از معرفی، نخستین باردر سال 2009 مورد چندین چنگال قرار گرفت که هر کدارم از این فورک ها ویژگی هایی به ارز دیجیتال بیت کوین اضافه کرد و هر کدام به مرور زمان وضعیت بیت کوین را بهتر کرد. تا کنون 105 هارد فورک برای بیت کوین اتفاق افتاده است که بسیاری از آن ها پروژه های جزئی بوده اند. 74 تای آن ها پروژه های فعال هستند و مابقی آن ها پروژه هایی است که دیگر به دارندگان ارز دیجیتال بیت کوین مربوط نمی شود.

برای مثال: در شبکه بلاک چین در هر ثانیه بین 3 تا 7 تراکنش برای ارز دیجیتال بیت کوین ثبت می شود، اما با توجه به تعداد بالای تراکنش های این ارز دیجیتال، هر تراکنش ممکن است بین 20 دقیقه تا چندین ساعت زمان ببرد، که این مقدار بسیار زیاد است. برای بر طرف کردن مشکل سرعت بلاک چین ارز دیجیتال بیت کوین، برنامه نویسان تصمیم بر ایجاد یک هارد فورک جدید برای بیت کوین گرفتند، که مشکل سرعت بلاک چین بیت کوین را حل کنند که این کار باعث ایجاد ارز دیجیتال بیت کوین کش شد.

 ارز دیجیتال بیت کوین کش از همان شبکه بلاک چین بیت کوین استفاده میکند با این تفاوت که سرعت تراکنش های آن، 30 تا 60 تراکنش در ثانیه می باشد. بیت کوین کش ( hard fork ) علاوه بر سرعت، امکانات بیشتری نسبت به بیت کوین داشت اما به دلیل اینکه طرفداران ارز دیجیتال بیت کوین بیشتر بود، بیت کوین کش نتوانست جای آن را بگیرید.

در رابطه با ارز دیجیتال بیت کوین کش بیشتر بدانید:

تحلیل بنیادی ارز دیجیتال بیت کوین کش

فورک های اتریوم

3 هارد فورک ارز دیجیتال اتریوم عبارت اند از: ETHER ZERO / ETHEREUM CLASSIC / METROPOLIS 

اتریوم کلاسیک: این ارز دیجیتال یکی از عجیب ترین هارد فورک هایی است که تا به امروز انجام شده است. چرا که اتفاقی که باعث این هارد ورک شد، یک اتفاق از پیش تعیین شده نبود! موضوع به زمانی بر می گردد که شبکه غیر متمرکز DAO که اساس کار ارز دیجیتال اتریوم بود، مورد حمله هکر ها قرار گرفت. و از آن جایی که امنیت موضوع اساسی در ارزهای دیجیتال است، این ارز با بحران جدی رو به رو شد. لذا توسعه دهندگان ارز دیجیتال اتریوم تصمیم گرفتند هارد فورکی بر بلاک چین اتریوم ایجاد کنند، تا با این کار اتریوم ها را باز یابی کنند.

در همین ابتدای کار بود که طرفداران ارز دیجیتال اتریوم به دو دسته تقسیم شدند: مخالفان و موافقان اتریوم کلاسیک. موافقان بسیار خوشحال بودن که تیم توسعه دهنده اتریوم با این کار، با تکنولوژی جدید اتر به رفع مشکلات می پردازد. مخالفان نیز به دلیل نقص قانون عدم تمرکز ارزهای دیجیتال دیگر حاضر به سرمایه گذاری نبودند.

در رابطه با ارز دیجیتال اتریوم کلاسیک بیشتر بدانید:

تحلیل ارز دیجیتال اتریوم کلاسیک 

_سافت فورک

سافت فورک یک به روز رسانی در نرم افزار می باشد که با نسخه های قبلی سازگار می باشد. بدین معنا که افرادی که سیستم خود را به روز نکنند هم می توانند تراکنش های خود را ثبت کنند. پیاده سازی سافت ورک به نسبت هارد فورک ساده تر می باشد. برای مثال یک سافت فورک می تواند حجم بلاک ها را از یک مگ به 800 کیلو بایت تغییر دهد. نود هایی که نرم افزار خود را به روز نکرده اند، می تواند نود های جدید را ببینند اما وقتی بخواهند نود های جدیدی رو ثبت کنند، اگر آپدیت نکرده باشند به مشکل بر خواهند خورد، از این رو سافت ورک با محدود کردن قابلیت ها، افراد را مجبور به روز رسانی نرم افزار می کند.

نود چیست؟ از آن جایی که شبکه ارز دیجیتال بیت کوین یک شبکه غیر متمرکز است، هیچ کس مالک آن نیست. کامپیوتر هایی که در سرار جهان به شبکه کوین ها متصل می باشند، نود یا گره نامیده می شوند. نود های بلاکچین به دو دسته، نود کامل ( full node ) و نود لایتنینگ ( lightweight ) تقسیم می شوند.

تاثیر فورک بر قیمت ارزهای دیجیتال

تا به امروز بیش از 10 فورک برای بیت کوین ایجاد شده است. اما نکته قابل توجه این است که هر کسی می تواند با تغییر در کد های این ارز دیجیتال، فورکی را ایجاد کند حال این فورک می تواند حامی های قوی پیدا کند مثل بیت کوین کش یا بیت کوین گلد. اما با توجه به اهیمت فورک های یک ارز میتوان گفت، فورک ها می توانند یک ارز را نابود یا آن را قوی تر کنند! 

در هنگام ایجاد یک فورک قیمت ارز اصلی چه تغییری می کند؟

فرض کنید معامله گری 2000 واحد بیت کوین دارد و قیمت هر بیت کوین 30000 دلار می باشد، به این ترتیب ارزش دارایی های این فرد 60 میلیون دلار است. حال اگر برای بیت کوین یک فورک اتفاق بی افتد و برای مثال بیت کوین کش ایجاد شود، به این معامله گر تریدر 2000 بیت کوین کش تعلق می گیرد. حالا این معامله گر اگر فردی آگاه باشد و از قبل بداند که فورکی عالی برای این ارز در راه است، تلاش می کند تا تعداد واحد ارز دیجیتال های خود را بیشتر کند، چرا که اگر بتواند تا قبل از اتفاق افتاد فورک دارایی بیت کوین خود را به 5000 برساند، معادل 5000 بیت کوین کش دریافت خواهد کرد.

در نتیجه تا قبل از فورک، تقاضا برای آن ارز افزایش می یابد و در نتبجه قیمت ارز بالا می رود. همچنین زمانی که فورک برای یک ارز دیجیتال اتفاق می افتد، ارزش آن در شبکه فورک شده پخش می شود.

چگونه از اتفاق افتادن فورک مطلع شویم؟

این موضوع زیاد سخت نیست. چرا که اگر فورکی به صورت قانونی ثبت شود و محبوبیت لازم را داشته باشد، تاریخ وقوع آن اعلام می شود و می توان تاریخ دقیق آن را در سایت های معتبر مشاهده کرد از جمله این سایت ها:

COINTELEGRAPH می باشد.

جمع بندی: وقتی شبکه ارز دیجیتالی دچار مشکل شود یا عدم سازگاری بین قوانین بلاک چین آن رخ دهند و یا احتیاج به به روز رسانی داشته باشد، فورک رخ می دهد. معروف ترین فورک، هارد فورک می باشد. ازجمله فورک های ارز دیجیتال بیت کوین، بیت کوین کش و از جمله فورک های ارز دیجیتال اتریوم، می توان به اتریوم کلاسیک اشاره کرد. وقتی فورکی برای ارز دیجیتال رخ دهد، چنانچه قانونی ثبت شود و دارای محبوبیت باشد، باعث افزایش قیمت ارز دیجیتال اصلی می شود.

مقایسه کیف پول تراست ولت و سیف پل

کیف پول های ارزهای دیجیتال به منظور نگهداری و خرید و فروش ارزهای دیجیتال ایجاد شده اند و هر روز نیز بر تعداد آن ها افزوده می شود. دو تا از بهترین کیف پول های ارزهای دیجیتال کیف پول تراست ولت و سیف پل هستند. کیف پول تراست ولت (Trust Wallet) به وسیله ویکتور راد چنکو در سال 2017 تاسیس شد و در سال 2018 تحت مالکیت بایننس درآمد. در واقع هر دو کیف پول تراست ولت و سیف پل توسط بایننس پشتیبانی و حمایت می شوند. قبل از این که به مقایسه تراست ولت و سیف پل بپردازیم هر کدام از این کیف پول ها را جداگانه بررسی می کنیم.

کیف پول تراست ولت

یکی از بهترین کیف پول های نرم افزاری ارزهای دیجیتال، تراست ولت است و همانطور که گفته شد کیف پول تراست ولت (Trust Wallet) به وسیله ویکتور رادچنکو در سال 2017 تاسیس شد و در سال 2018 تحت مالکیت بایننس درآمد. این کیف پول به منظور ذخیره دارایی های دیجیتال و رمزارزها ایجاد شد. تراست ولت کیف پولی نرم افزاری و موبایلی متن باز بوده و در دو نسخه اندروید و iOS موجود است. 

کیف پول تراست ولت نرم افزاری بوده و تنها برای موبایل طراحی ‌شده است بنابراین اگر به کیف پولی با نام تراست ولت برخورد داشتید که کامپیوتری یا سخت افزاری بود جعلی است.

Trust Wallet کیف پولی غیرمتمرکز و محصول رسمی بایننس محسوب می شود. در ابتدا و قبل از حمایت بایننس از این کیف پول، تراست ولت فقط اتریوم و توکن ‌های آن را پشتیبانی می ‌کرد اما در حال حاضر لیست پشتیبانی این کیف پول گسترش زیادی پیدا کرده است.

ویژگی های تراست ولت 

کیف پول Trust Wallet دارای ویژگی هایی بسیاری است از جمله: امکان خرید رمزارزها با کارت اعتباری و همچنین غیرمتمرکز بودن، عدم نظارت بر روی کلید خصوصی کاربران. این کیف پول از سیستم عامل های اندروید، iOS، آیپد و سیستم نرم افزار آماری SaaS پشتیبانی می کند. 

افرادی که به دنبال کیف پول موبایلی ساده و ایمن برای توکن های اتریوم و ERC20/ERC223 هستند می توانند از کیف پول تراست ولت استفاده کنند. در کیف پول تراست ولت امکان exchange و swap وجود دارد که به معنای تبادل است. با این قابلیت کاربران می توانند توکن ها را در شبکه های مختلف تعویض کنند. البته این قابلیت در هر زمانی بدون نیاز به تایید فرم احراز هویت مشتری kyc امکان پذیر است. 

کیف پول تراست ولت توکن بومی خود را نیز با نماد TWT روانه بازار کرده است. ارز دیجیتال TWT، یک توکن ساده BEP-20  است که طیف وسیعی از مزایا را در اختیار کاربران کیف پول قرار می‌دهد.

در کیف پول تراست ولت، در بخش DApps که در گوشی های آیفون Browser نامیده می شود، می توانید در صرافی های غیرمتمرکز مانند یونی سواپ، پنکیک سواپ و سوشی سواپ معامله کنید. این کیف پول همچنین از  بایننس اسمارت چین، بایننس چین و بلاک چین های مهم اتریوم پشتیبانی می کند. کیف پول Trust Wallet، دو بلاک چین منحصربه‌ فرد را از طریق نودها به یکدیگر متصل می‌ کند.

ویژگی های تراست ولت به صورت خلاصه عبارتند از:

• غیرمتمرکز بودن
• کیف پول تراست ولت متن باز بوده و دارای کدهای بررسی شده برای ایجاد حداکثر امنیت 
• محرمانه بودن تراکنش ها بدون آنکه به اطلاعات شخصی افراد نیاز باشد
• پشتیبانی از سیستم عامل های اندروید، iOS، آیپد و سیستم نرم افزار آماری SaaS
• نگهداری کلید خصوصی در دستگاه کاربر
• امکان رصد و مشاهده کامل دارایی، قیمت های آن ها و داشتن کنترل کامل روی آن ها
• رمز عبور جداگانه برای حفظ امنیت بیشتر
• بررسی قیمت به صورت لحظه ای
• خرید ارز دیجیتال با کارت اعتباری (این برنامه به طور خودکار آدرس های ارز شما را بسته به ارزی که می خواهید بخرید به ارائه دهندگان ارسال می کند. هیچ اطلاعات شخصی توسط برنامه جمع آوری نمی شود. اطلاعات تماس و اطلاعات کارت شما به ارائه دهندگان رمزارز ارسال می شود.)
• کسب درآمد با خرید ارز دیجیتال
• داشتن مرورگر برای برنامه غیرمتمرکز (DApps)
• قابلیت swap و exchange
• دسترسی امن
• ایجاد چندین حساب کیف پول و نداشتن محدودیت در تعداد کیف پول های ایجاد شده

کیف پول سیف پل

کیف پول سیف پل برای معامله گران گزینه خوبی به منظور نگهداری و خرید و فروش ارز دیجیتال است. شرکت فناوری سیف پل در شهر شنژن چین در سال 2018 توسط گروهی از علاقه مندان در این حوزه با سرپرستی ورونیکا وونگ تاسیس شد. در سال 2021 این کیف پول تحت حمایت صرافی بایننس درآمد و در حال حاضر صرافی بایننس در لیست حامیان آن قرار دارد. حمایت و پشتیبانی صرافی بایننس، مزیت قابل توجه و بارز برای کیف پول safepal است.

کیف پول سخت افزاری سیف پل اولین کیف پول سخت افزاری است که توسط بایننس، پشتیبانی می شود. SafePal با پشتیبانی از توکن SFP که در زنجیره هوشمند بایننس (BSC) ایجاد شده و از طریق بایننس لانچ پد معرفی شده است، تجربه کامل کیف پول ارز دیجیتال را به کاربران ارائه می دهد.

محصولات سیف پل

از جمله محصولات کیف پول safepal می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• کیف پول سخت افزاری S1: نسخه سخت افزاری کیف پول سیف پل با نام S1 اولین محصول کیف پول سیف پل است که از بیش از 20 هزار توکن و 22 کوین نیز حمایت می کند. این نوع کیف پول مناسب کاربرانی است که تراکنش های زیادی ندارند و می توانند به راحتی این دستگاه را حمل کنند. همچنین این کیف پول برای مبتدیان طراحی شده است.
• روکش چرمی سیف پل: برای کیف پول سخت افزاری به منظور جلوگیری از خرابی و آسیب کیف پول
• کیف پول نرم افزاری SafePal: کیف پول نرم افزاری سیف پل در دو نسخه نسخه اندروید و ios موجود است. از این کیف پول به منظور ذخیره و کنترل دارایی های دیجیتال و همچنین مدیریت دارایی های نسخه سخت افزاری می توانید استفاده کنید.
• محفظه نگهداری کلید خصوصی: یکی دیگر از قابلیت ها و محصولات سیف پل ارائه یک وسیله فلزی به منظور نگهداری کلید خصوصی و یا همان عبارت بازیابی است. جنس این صفحه از استیل ضد زنگ بوده که در مقابل آب، آتش و خوردگی بسیار مقاوم است. محفظه نگهداری کلید خصوصی که با نام SafePal Cypher Seed  شناخته می شود به کاربران اجازه می دهد تا عبارات امنیتی 12، 18 و 24 کلمه ‌ای را با خیال راحت در یک فضای مناسب ذخیره کنند.

ویژگی های کیف پول سیف پل

• فعالیت در پروژه های دیفای: با استفاده از سیف پل می توان در محیط پروتکل های دیفای شبکه اتریوم، بایننس و ترون استفاده کرد. به علاوه در این نوع کیف پول می توان به معامله دیگر ارزهای دیجیتال پرداخت.
• قابلیت سواپ و تبادل در SafePal: امکان تبدیل ارزهای دیجیتال به صورت اتوماتیک از طریق این کیف پول فراهم شده و دیگر نیازی به خارج کردن دارایی از کیف پول نیست. این کیف پول فعلا از اتریوم، بیت کوین و زنجیره هوشمند بایننس حمایت می کند و کاربران در آن می توانند اتریوم را به بیت کوین یا BNB تبدیل کنند.
• قابلیت ترید در SafePal: فراهم بودن شرایط معامله در این کیف پول و وجود بازار معاملات لحظه ای یا spot در کیف پول safepal. 
• کسب درآمد از کیف پول سیف پل: جمع آوری نقدینگی در پروژه های امور مالی متمرکز و غیرمتمرکز از طریق ذخیره ارزهای دیجیتال در کیف پول و کسب سود در ازای ذخیره دارایی. این کیف پول همچنین ایردراپ های مختلف ارائه می دهد و کاربران آن می توانند توکن رایگان دریافت کنند.

مقایسه کیف پول تراست ولت و سیف پل

کیف پول تراست ولت و سیف پل هر دو به عنوان کیف پول های ارز دیجیتال ایجاد شده و امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال را برای کاربران فراهم می آورند. این کیف پول ها برای نسخه های iOS و اندروید موجود بوده و از هر دو پشتیبانی می کنند. مزیت دیگر این کیف پول ها این است که غیرمتمرکز بوده و کلید خصوصی شما را روی دستگاهتان ذخیره می ‌کنند.

یکی از تفاوت ها بین این دو کیف پول این است که امکان اتصال از تراست ولت به بایننس وجود ندارد. اما این قابلیت برای کیف پول سیف پل وجود دارد.

به طور خلاصه می توان مقایسه کیف پول تراست ولت و سیف پل را در قالب جدول زیر بیان کرد:

جمع بندی

کیف پول تراست ولت و سیف پل از جمله کیف پول های ارزهای دیجیتال خوب با قابلیت های فراوان برای ذخیره سازی و ترید ارزهای دیجیتال شما ایجاد شده اند. تراست ولت کیف پول نرم افزاری است که توسط بایننس پشتیبانی می شود و از سیستم عامل های اندروید، iOS، آیپد و سیستم نرم افزار آماری SaaS پشتیبانی می کند. تراست ولت توکن بومی به نام TWT دارد. کیف پول سیف پل نیز توسط بایننس حمایت می شود و هم به صورت نرم افزاری و هم سخت افزاری موجود است. کیف پول سخت افزاری SafePal اولین کیف پول سخت افزاری مورد پشتیبانی بایننس بود. توکن سیف پل نیز با نام SFP شناخته می شود.

10 روش هکرها برای هک ارزهای دیجیتال

تامین امنیت در بازار ارزهای دیجیتال از زمان توسعه بیت کوین یک موضوع اساسی و مهم بوده است. با وجود این که، هک کردن بیت کوین دشوار است و این عمدتا به دلیل فناوری بلاک چین است که از آن پشتیبانی می کند و بلاک چین دائماً توسط کاربران بیت کوین مورد بررسی قرار می گیرد اما در صورت ناآگاه بودن کاربران از روش های سرقت توسط هکرها و توجه نکردن به زنگ خطرها، ممکن است تمام دارایی خود را از دست بدهند. حتی اگر از بهترین و معتبرترین کیف پول های بازار ارزهای دیجیتال برای نگهداری دارایی های خود، استفاده کنند. ما در این مقاله 10 مورد از روش هایی که هکرها برای سرقت ارزهای دیجیتال به کار می گیرند را بررسی می کنیم تا با افزایش آگاهی کاربران، میزان موفقیت هکرها برای هک ارزهای دیجیتال و در نتیجه سودجویی از این بازار را به حداقل برسانیم.

آشنایی با روش های هک ارزهای دیجیتال

1- Copy and Paste

گاهی کاربران برای اینکه راحت تر ارز دیجیتال مد نظر خود را به حساب شخص دیگری ارسال کنند، برای وارد کردن آدرس حساب گیرنده، عمل معروف کپی پیست را انجام می دهند، بدون اینکه بعد از کپی کردن، به بررسی صحت آدرس کپی شده بپردازند و تمامی کارکترهای آدرس را بازبینی کنند. در این مواقع ممکن است هکرها با استفاده از نرم افزارهای مخرب مثل crpytoShuffler، بجای آدرس کپی شده، آدرس خود را روی کیف پول کاربر قرار دهند و به همین راحتی دارایی افراد را با هک کیف پول آنها به سرقت ببرند و در این صورت هیچ راهی برای برگرداندن سرمایه از دست رفته وجود ندارد. بنابراین با چک کردن کارکترها یا اسکن کردن آدرس می توان این راه ورودی هکرها را به کیف پول خود مسدود کنید. همچنین وجود یک آنتی ویروس معتبر روی سیستم، احتمال نفوذ هکرها از طریق نرم افزارهای مخرب را به شدت کاهش می دهد و هک ارزهای دیجیتال نیز به سختی انجام می شود.

2- اپلیکیشن های قلابی 

هکرها سیستم های پیشرفته ای را برای ساخت اپلیکیشن های قلابی اما کاملا مشابه با اپلیکیشن های اصلی دارند و به راحتی اپلیکیشن قلابی خود را در بین کاربران به جای اپلیکیشن های رسمی جا می اندازند و زمینه را برای ایجاد انگیزه جهت نصب و استفاده از آن، در میان کاربران ایجاد می کنند. ریسک اجرایی شدن این روش روی سیستم عامل iOS کمتر از اندروید می باشد ولی در هر دو حالت قفل داشتن گوشی موبایل و تعیین رمز برای کیف پول می تواند راه مقابله موثری برای این روش هکرها باشد. نکته دیگر این است که کاربران باید هنگام نصب اپلیکیشن ها از معتبر بودن و رسمی بودن آن مطمئن باشند و از نصب اپلیکیشن های مشکوک و غیر رسمی خودداری کنند. این اقدامات میزان هک ارزهای دیجیتال را به شدت کاهش می دهند.

3- اکستنشن های مرورگر

حتی مرورگر کروم هم از خطر هکرها در امان نمانده و ممکن است کاربرانی که برای دسترسی به کیف پول یا صرافی خود سراغ مرورگرها می روند به دام هکرها بیفتند و اطلاعاتی را که در آن سایت ثبت می کنند، توسط هکرها ذخیره شود و هکرها از این اطلاعات جهت سواستفاده و سرقت استفاده کنند. البته برای خنثی کردن این ترفند هکرها می توانید از گزینه "حالت خصوصی" در مرورگرها استفاده کنید. همچنین استفاده از مرورگر Brave به عنوان یک مرورگر مناسب برای کارهای حساس و امنیتی مانند استفاده از کیف پول ها و صرافی های ارزهای دیجیتال نیز می تواند موثر باشد تا احتمال هک ارزهای دیجیتال توسط هکرها کاهش یابد.

4- سایت های فیک

اگر کاربران هنگام وارد کردن آدرس سایت مورد نظر خود، توجهی به https سبز در ابتدای آدرس نداشته باشند و بعد از وارد کردن آدرس، معتبر بودن آن را بررسی نکنند، در صورتی که سیستم هک شده باشد، هکرها می توانند به راحتی یک آدرس جعلی روی مرورگر کاربران بیاندازند و آنها را به سایتی که مدنظرشان است، هدایت کنند و از این طریق اطلاعات حساب کاربران را به دست می آورند و ارزهای دیجیتال کاربران را به سرقت می برند در نتیجه میزان هک ارزهای دیجیتال در بازار کریپتوکارنسی افزایش می یابد.

5- تبلیغات گوگل قلابی

یکی از راحت ترین روش ها برای هکرهای بازار ارزهای دیجیتال، ایجاد یک لینک جهت ورود کاربران به یک سایت تقلبی می باشد به این صورت که کاربران هنگام سرچ، روی یک تبلیغ ظاهرا گوگلی اما ساخته شده توسط هکرها، کلیک می کنند و وارد سایتی مشابه سایت اصلی موردنظر می شوند. کمی دقت روی درستی آدرس ها می تواند از اشتباهات و ضرر کردن کاربران و از هک ارزهای دیجیتال جلوگیری کند.

6- حساب های قلابی در شبکه های مجازی

وقتی کاربران به دنبال یک حساب در شبکه هایی مثل توئیتر، اینستاگرام و facebook هستند، هنگام وارد کردن آدرس نباید به آدرس پیشنهادی که توسط الگوریتم ها ارائه می شود، اعتماد کنند و باید تمام کارکترهای آدرس را تایپ کنند و یا با مراجعه به سایت مورد نظر و تنها با یک کلیک بر روی لینک شبکه اجتماعی که روی سایت موجود است، اقدام کنند.

7- ورود دو مرحله ای با موبایل

در روش ورود دو مرحله ای که مستلزم ارسال شماره موبایل توسط کاربران برای دریافت یک کد تایید می باشد، اگر هکرها به آن سایت دسترسی پیدا کرده باشند، به راحتی می توانند به کد تاییدی که برای کاربران ارسال می شود نیز دسترسی پیدا کنند. اگرچه شماره موبایلی که کاربران برای روش دو مرحله ای استفاده کنند، یک شماره مخصوص باشد ریسک پایین تر می شود اما بهتر است بجای استفاده از این روش های دو مرحله ای ریسک پذیر از اپلیکیشن Google authenticator استفاده کنند.

8- ایمیل های فیشینگ

اگر برای کاربران ایمیلی از یک فرستنده ناشناس ارسال شود و حاوی این پیام باشد که روی لینکی کلیک کنید، بی شک روشی برای نصب یک بدافزار روی سیستم کاربر است و هکرها می خواهند کاربر را وارد یک سایت قلابی کنند تا به سرقت اطلاعات و دارایی های او بپردازند. اگر کاربران آدرس ایمیل ها را از طریق ریدایرکت کردن لینک ها به دقت بررسی کنند و مطمئن شوند که از طرف یک سایت رسمی برای آنها ارسال شده است هیچ گاه به دام ایمیل های فیشینگ نخواهند افتاد.

9- هک شدن وای فای

وای فای هایی که روتر آنها پروتکل امنیتی ضعیفی دارند به راحتی از طریق حمله ی krack attack هک می شوند و اطلاعات روی شبکه وای فای در اختیار هکرها قرار می‌گیرد. اگر روتر وای فای قوی باشد و به صورت مرتب آپدیت شود و برای یک مکان عمومی مثل کتابخانه نباشد، تهدیدی از طرف وای فای برای کیف پول های کاربران وجود ندارد و در نهایت هک ارزهای دیجیتال توسط هکرها صورت نمی گیرد.

10_ توکن رایگان

برخی کاربران به دریافت ایردراپ (Airdrop) یا همان توکن های رایگان علاقه زیادی دارند به همین دلیل ممکن است در تله ای که توسط هکرها برای آنها اماده کرده اند، بیفتند و اطلاعات کاربریشان هک شود، بنابراین منبعی که برای به دست آوردن ایردراپ انتخاب می کنند بسیار مهم است و باید برای دریافت آن سراغ منابع رسمی و معتبر بروند تا هکرها نتوانند برای هک ارزهای دیجیتال اقدام کنند.

اقدامات هکرها بعد از هک کردن

پولشویی و جابه جایی ارزهای رمزنگاری شده جهت ردیابی نشدن آنها، امری ضروری برای هک کردن صرافی های ارز رمزنگاری می باشد. به این ترتیب هکرها می توانند سلاح و ملزومات لوکس را که با ارزهای رمزنگاری قابل خرید نیستند، با دلار، یوان و یورو خریداری کنند.

پولشویی

 عملیات پولشویی شامل ایجاد و نگهداری صدها حساب و هویت غلط است. بعد از هک شدن و کنترل پول توسط هکرها، لازم است برای دور زدن بازرسان، گروه مسیر خود را بپوشاند. این کار معمولا با استفاده از تاکتیک انتقال ارز دیجیتال به یک کیف پول و یا ارزهای مختلف انجام می شود. برای مثال: تغییر از اتریوم به بیت کوین. 

در عملیات پولشویی، پول در معاملات سریع و خودکار از طریق صدها یا هزاران تراکنش از یک کیف پول بیت کوین به آدرس های جدید منتقل می شود به این ترتیب علاوه بر این که منبع پول پنهان می ماند، خطر جریمه نیز کاهش می یابد.

مسابقه تسلیحاتی آرام

در ابتدای شروع فعالیت ارزهای دیجیتال، نهادهای نظارتی اطلاعات دقیق و کاملی از این بازار نداشتند اما با گذشت زمان و تجربیاتی که به دست آوردند، آنها سطوح فزاینده ای از همکاری ها را از طریق مبادلاتی که با فشار دولت روبرو هستند و مشروعیت بیشتری می خواهند را بدست آورند و در نتیجه این نهادهای نظارتی از حالت عقب نشینی که در گذشته داشتند، به حالت فعال تر و آگاه تر در آمده اند بنابراین انجام معاملات با قوانین جدید و کنترل های بیشتری، صورت گرفت.

ابزارهای نظارتی بلاک چین بسیار قدرتمند و در حال گسترش هستند و دیگر به اندازه قبل ناشناس نیستند. از میان رمز ارزها، بیت کوین بالاترین میزان پذیرش و نقدینگی را دارد و اگر چه ارزهای دیجیتال جدیدی با فناوری های حفظ حریم خصوصی ایجاد شده اند اما همچنان بیت کوین به عنوان ستون فقرات اقتصاد ارزهای دیجیتال شناخته می شود. با این حال معامله گران معمولا برخی قوانین را رعایت نمی کنند، مانند قوانین مشتریان که باعث می شود مبادلات ارزهای رمزنگاری شده را در معرض خطر برای پولشویی میلیاردها دلار قرار می دهد.

در نهایت 100 معامله گر بزرگ بدون نسخه که در زمینه پولشویی فعالیت می کنند، ماهانه صدها میلیون دلار بیت کوین دریافت می کنند که حدود 1 درصد از کل فعالیت بیت کوین را تشکیل می دهد.

نتیجه گیری

در این مقاله علاوه بر معرفی روش های هک ارزهای دیجیتال، راه هایی برای مقابله با این شیوه ها جهت جلوگیری از متضرر شدن کاربران، ارائه شد. بازار ارزهای دیجیتال برای کسانی که آگاهی بالایی دارند و فرصتی را برای سودجویان فراهم نمی کنند بسیار پر سود و جذاب می باشد و با کمترین میزان ریسک می توانند در این بازار سرمایه گذاری کنند.

لیست بهترین ارزهای دیجیتال در زمینه خدمات مالی

ارزهای دیجیتال آمده اند تا دنیای معاملات مالی را دگرگون کنند. در میان تعداد زیادی از این رمزارزها برخی از آن ها در صدر لیست بهترین ارزهای دیجیتال خدمات مالی قرار دارند. هرچند که نوسان قیمت در این بازار بسیار زیاد است و صدرنشین بودن آن ها به عوامل مختلفی بستگی دارد اما تعدادی از آن ها تقریبا همیشه در لیست بهترین ارزهای دیجیتال قرار دارند. در ادامه این مطلب به ده مورد ارز دیجیتال که در لیست بهترین ارزهای دیجیتال خدمات مالی فهرست شده اند اشاره کرده و توضیح مختصری از آن ها ارائه می دهیم.

بهترین ارزهای دیجیتال خدمات مالی

1: بیت کوین

از مهم ترین ارزهای دیجیتال خدمات مالی، می توان بیت کوین را نام برد. بیت کوین (BTC) بر روی بلاک چین اختصاصی خود عمل می کند و از طریق فرآیند استخراج، عرضه می شود. حداکثر عرضه بیت کوین 21 میلیون کوین و عرضه فعلی بیت کوین در گردش 18.85 میلیون سکه است. قیمت فعلی بیت کوین 63،846 دلار است که در 24 ساعت گذشته 2.72٪ افزایش یافته است. قیمت بیت کوین در بالاترین سطح خود (ATH) در 14 آوریل 2021 به 64،846 دلار رسید و 1.54 -1 از آن کاهش یافت. سهم بیت کوین از کل بازار ارزهای رمزنگاری شده 45.46 با سرمایه بازار 1.20 تریلیون دلار است. حجم معاملات 24 ساعته بیت کوین 16.57 میلیارد دلار است. در 776 بازار و 89 صرافی معامله می شود. بایننس فعال ترین آنها است.

بیت کوین یک پروتکل اینترنتی نوآورانه است که بدون نیاز به مقامات مرکزی یا بانک برای انجام معاملات، تراکنش های ارز دیجیتال همتا به همتا را انجام می دهد و به معنی عدم تمرکز کامل آن است.

بیت کوین از طریق اجماع جمعی گره ها(نودها) شبکه به واقعیت تبدیل شده است. بیت کوین منبع باز است، برای عموم آزاد است و هیچ کس کنترل آن را ندارد.

مشخصات معاملات بیت کوین عبارتند از:

بدون اجازه و بدون مرز: شما می توانید معاملات پرداخت را در BTC برای هر کسی، در هر زمان و هر مبلغ، بدون نیاز به واسطه هایی مانند بانک ها یا دولت ها ارسال کنید. هیچ کس نمی تواند حواله شما را محدود کند، آن را مسدود کند یا به هیچ وجه کنترل کند.

شما نیازی به ارائه هیچگونه احراز هویت(KYC/AML) ندارید، که این فناوری مناسب برای خدمات بانکی بدون محدودیت، جوامع دارای محدودیت های شدید یا افرادی در کشورهای توسعه نیافته یا تحریم شده مالی مناسب است.

بیت کوین نمی تواند دستکاری شود زیرا هیچ کس نمی تواند معامله ای به هر میزان را مسدود یا بلوکه کند.

برگشت ناپذیر: هنگامی که یک تراکنش به بلاک چین اضافه می شود، برگشت ناپذیر است.

سریع: معاملات را می توان در عرض مدت کوتاهی پردازش کرده و ظرف یک ساعت کاملاً برگشت ناپذیر می شوند.

در دسترس و آنلاین: 24 ساعت شبانه روز و 365 روز در سال.

نحوه کار بیت کوین

فناوری های اساسی پشت بیت کوین رمزنگاری کلید عمومی، شبکه همتا به همتا و مکانیسم اجماع اثبات کار برای تأیید پرداخت هستند. یکی از جذاب ترین ویژگی های بیت کوین، روند تأیید آن است که خطر کلاهبرداری را به حداقل می رساند. بیت کوین توسط "ماینرها" غیرمتمرکز و ایمن نگه داشته می شود (به طور مداوم تراکنش ها را تأیید می کنند و در ازای کار پاداش می گیرند). پس از تأیید مقدار معاملات، بلوک دیگری به بلاک چین اضافه می شود و روند به طور معمول ادامه می یابد.

هر تراکنش پرداختی به شبکه منتقل می شود و در بلاک چین گنجانده می شود تا از هزینه مضاعف جلوگیری شود. پس از چند دقیقه، هر تراکنش به طور ایمن در حجم بالایی از قدرت پردازشی که به گسترش بلاک چین ادامه می دهد، در بلاک چین ذخیره می شود.

به طور پیش فرض قیمت بیت کوین به دلار ارائه می شود اما به راحتی می توانید نمودار بیت کوین را به یورو، پوند انگلیس، ین ژاپن و روبل روسیه با استفاده از سوئیچ ارز در گوشه سمت راست بالای وب سایت CryptoRank.io تغییر دهید.

2: اتریوم

اتریوم (ETH) از دیگر ارزهای دیجیتال خدمات مالی است که بر اساس بلاک چین خود عمل می کند. ETH از طریق فرآیند استخراج عرضه می شود. مجموع عرضه اتریوم 118.00 میلیون کوین و عرضه فعلی ETH در گردش 118.00 میلیون سکه است. قیمت فعلی اتریوم 3،855 دلار است که در 24 ساعت گذشته 1.7٪+ افزایش یافته است. بالاترین قیمت اتریوم در تاریخ 12 مه 2021 به 4372 دلار رسید و از آن 11.8- درصد کاهش یافت. سهم اتریوم از کل بازار ارزهای رمزنگاری شده 17.19 درصد با سرمایه بازار 454.94 میلیارد دلار است. حجم معاملات 24 ساعته اتریوم 6.76 میلیارد دلار است. در 742 بازار و 91 صرافی معامله می شود. بایننس فعال ترین آنها است.

اتریوم یک پلتفرم محاسباتی توزیع شده متن باز و مبتنی بر بلاک چین است که دارای قابلیت قرارداد هوشمند است. رمزارز ارائه شده توسط اتریوم با نام اتر شناخته می شود. برخلاف بیت کوین، لایت کوین و سایر انواع ارزهای رمزنگاری شده، اتریوم عمدتا به عنوان یک پلتفرم محاسباتی استفاده می شود و نه به عنوان یک سیستم پرداخت.

شرکت کنندگان قدرت محاسباتی کامپیوتر خود را برای تأمین سوخت سیستم، در فرآیند ماینینگ یا استخراج، به اشتراک می گذارند و در عوض، این سیستم به آنها اتر می دهد. برای استفاده از این پلتفرم، باید اترها را استخراج کرده و با استفاده از آنها هزینه پرداخت کنید یا برخی از آن ها را از دیگران خریداری نمایید.

اتریوم همچنین به عنوان بستری برای راه اندازی ارزهای دیجیتال مختلف استفاده می شود. توکن ERC20 به عنوان یک استاندارد توسط بنیاد اتریوم تعریف شده است. توسعه دهندگان سایر ارزها می توانند از این توکن به عنوان الگو برای کسب درآمد با عرضه اولیه یا ICO استفاده کنند.

3: بایننس کوین

بایننس کوین (BNB) از دیگر ارزهای دیجیتال خدمات مالی بر روی بلاک چین خود است. حداکثر عرضه سکه Binance که منتشر خواهد شد 168.14 میلیون سکه است و عرضه فعلی BNB در گردش 168.14 میلیون سکه است. قیمت فعلی BNB درحال حاضر، 486 دلار است که در 24 ساعت گذشته به 0.39- کاهش یافته است. بالاترین قیمت بایننس کوین (ATH) در 10 مه 2021 به 689 دلار رسید و 29.4 درصد از آن کاهش یافت. سهم بایننس کوین از کل بازار ارزهای رمزنگاری شده 3.09 درصد با سرمایه بازار 81.69 میلیارد دلار است. حجم معاملات 24 ساعته برابر 989.14 میلیون دلار است. در 82 بازار و 39 صرافی معامله می شود که فعال ترین آنها بایننس است.

بایننس کوین (BNB) توکن بومی Binance Smart Chain (BEP-20) و Binance Chain است. BNB ابتدا در سال 2017 بر روی بلاک چین اتریوم راه اندازی شد، اکنون برای تمام عملیات ها در اکوسیستم Binance استفاده می شود.

بایننس کوین با عرضه اولیه کوین(ICO)  در سال 2017 راه اندازی شد، جایی که نیمی از حداکثر 200 میلیون توکن BNB به عموم ارائه شد.

این سکه به عنوان یک ابزار سودمند برای هزینه های معاملاتی با تخفیف ایجاد شد، اما از آن زمان کاربردهای زیادی برای آن، چه در داخل و چه خارج از اکوسیستم بایننس، گسترش یافته است.

بایننس کوین که به عنوان توکنی برای هزینه های معاملاتی تخفیف دار ایجاد شده است، اکنون طیف وسیعی از کاربردها را دارد که شامل موارد زیر می شود:

•  پرداخت هزینه تراکنش درBinance.com ،Binance DEX  و Binance Chain
•  پرداخت کارت اعتباری
•  سرمایه گذاری، وام و انتقال
• اهداف سرگرمی و بازی
• پرداخت سفر

بایننس کوین برای خرید مستقیم در صرافی Binance در دسترس است، جایی که بیشتر گزینه ها را از نظر جفت معاملاتی با BNB ارائه می دهد. این صرافی بهترین نرخ های معاملاتی را برای BNB ارائه می دهد. همچنین می توانید BNB را در CEX ها و DEX های موجود نیز خریداری کنید.

4: تتر

تتر یک رمز ارز است که بر روی بلاک چین اتریوم ایجاد می شود. مجموع عرضه تتر 69.85 میلیارد توکن است و عرضه فعلی USDT در گردش 69.85 میلیارد توکن است. قیمت فعلی تتر 1.00 دلار است که تا 0.01+ در 24 ساعت گذشته حرکت کرده است. بالاترین قیمت تتر در تاریخ 27 مه 2017 به 1.21 دلار رسید و 17.3 درصد از آن کاهش یافت. سهم تتر از کل بازار ارزهای رمزنگاری شده 2.64 درصد است و ارزش بازار آن 69.84 میلیارد دلار است. حجم معاملات 24 ساعت گذشته تتر 29.62 میلیارد دلار است. در 79 بازار و 37 صرافی معامله می شود که فعال ترین آنها Kraken است.

5: کاردانو

یکی دیگر از ارزهای دیجیتال خدمات مالی که بر روی بلاک چین خود عمل می کند کاردانو (ADA) است. حداکثر عرضه آن 4500 میلیارد سکه و عرضه فعلی ADA در گردش 32.07 میلیارد سکه است. قیمت فعلی کاردانو 2.13 دلار است که در 24 ساعت گذشته 0.22٪ افزایش یافته است. قیمت کاردانو در 2 سپتامبر 2021 به 3.09 دلار رسید و 30.9 از آن کاهش یافت. سهم کاردانو از کل بازار ارزهای رمزنگاری شده 2.58 درصد با سرمایه بازار 68.38 میلیارد دلار است. حجم معاملات 24 کاردانو 1.39 میلیارد دلار است. در 89 بازار و 43 صرافی معامله می شود. فعال ترین آنها Lbank است.

کاردانو که در سپتامبر 2017 راه اندازی شد، توانست به سرعت به رقم چند میلیارد دلاری بازار کریپتو برسد. هدف کاردانو نیز با الهام از اتریوم، استفاده از فناوری بلاک چین برای اهدافی فراتر از پرداخت ها است. کاردانو توسعه دهندگان را قادر می سازد تا برنامه های بلاک چین خود را با استفاده از این پلتفرم ایجاد کنند. ساختار دو لایه کاردانو، هر لایه را به طور جداگانه اجرا می کند، بر خلاف اتریوم که هر دو لایه در هم آمیخته اند.

6: ریپل

ریپل (XRP) بر روی بلاک چین خاص خود عمل می کند. حداکثر عرضه XRP که تاکنون منتشر شده 100.00 میلیارد سکه است و عرضه فعلی آن در گردش 46.88 میلیارد سکه است. قیمت فعلی ریپل 1.10 دلار است که در 24 ساعت گذشته به 1.64٪ افزایش یافته است. بالاترین قیمت (ATH) ریپل در 4 ژانویه 2018 به 3.84 دلار رسید و 71.2 درصد از آن کاهش یافت. سهم XRP در کل بازار ارزهای رمزنگاری شده 1.96 با سرمایه بازار 51.79 میلیارد دلار است. حجم معاملات 24 ساعت گذشته 873.31 میلیون دلار است. در 176 بازار و 68 صرافی معامله می شود که فعال ترین آنها Binance است.

شبکه ریپل یک تجربه واحد و بدون هیچ اصطکاکی برای پرداخت های جهانی ارائه می دهد. به جای مجموعه ای از فناوری های متفاوت، ارتباطات غیر استاندارد و شبکه های متمرکز، شبکه ریپل یک شبکه جهانی از بانک ها است که از طریق فناوری مالی توزیع شده ریپ، پرداخت ها را ارسال و دریافت می کند (و پیام رسانی در زمان واقعی، نقل و انتقال و تسویه معاملات را ارائه می دهد.)

XRP با هدف ارائه راه حل برای موسسات مالی، در حال حاضر توسط بسیاری از برندهای معروف مانند بانک آمریکا و UBS استفاده می شود.

7: سولانا

سولانا (SOL) بر روی بلاک چین خود عمل می کند. حداکثر عرضه سولانا که منتشر خواهد شد 488.63 میلیون سکه است و عرضه فعلی SOL در گردش 300.69 میلیون سکه است. قیمت فعلی سولانا 159 دلار است که در 24 ساعت گذشته به 1.22٪+ افزایش یافته است. بالاترین قیمت (ATH) سولانا در 9 سپتامبر 2021 به 213 دلار رسید و از آن قیمت، 25.6- درصد کاهش یافت. سهم سولانا از کل بازار ارزهای رمزنگاری شده 1.80 درصد است و ارزش بازار آن 47.74 میلیارد دلار است. حجم معاملات 24 ساعت گذشته سولانا 1.07 میلیارد دلار است. در 54 بازار و 21 صرافی معامله می شود که فعال ترین آنها بایننس است.

سولانا یک بلاک چین مقیاس پذیر، غیرمتمرکز و قابل برنامه ریزی است. این شبکه تراکنش سکه SOL و دارایی های دیجیتالی مانند توکن های غیر قابل تعویض (NFT) و همچنین توکن های SPL را تسهیل می کند.

سولانا در سال 2017 ایجاد شد تا مقیاس پذیری یک بلاکچین رمزارز را بدون از دست دادن تمرکززدایی یا امنیت افزایش دهد.

8: پولکادات

یکی دیگر از ارزهای دیجیتال خدمات مالی پولکادات (DOT) است که بر روی بلاک چین خود کار می کند. مجموع عرضه پولکادات 1.12 میلیارد سکه است و عرضه فعلی DOT در گردش 1.04 میلیارد سکه است. قیمت فعلی این ارز  41.23دلار است که در 24 ساعت گذشته به 0.56٪+ افزایش یافته است. بالاترین قیمت در 15 مه 2021 به 49.95 دلار رسید و 17.5 درصد از آن کاهش یافت. سهم پولکادات از کل بازار ارزهای رمزنگاری شده 1.62 با سرمایه بازار 42.96 میلیارد دلار است. حجم معاملات 24 پولکادات  1.05میلیارد دلار است. در 89 بازار و 42 صرافی معامله می شود که فعال ترین آنها بایننس است.

پروژه پولکادات در سال 2017 توسطGavin Wood  مدیر ارشد سابق اتریوم ایجاد شد. این ایده ناشی از تمایل به ایجاد نسخه ای از اتریوم بود که می تواند مزایای بیشتری را برای توسعه دهندگان، بهبود قابلیت همکاری و مقیاس پذیری ایجاد کند. معاملات DOT در آگوست 2020 آغاز شد. تمرکز اصلی این پلتفرم بر قابلیت همکاری بین بلاک چین های هدفمند تحت یک شبکه واحد و در شبکه های مختلف بلاک چین است. هر بلاک چین می تواند به بلاک چین های دیگر در شبکه پولکادات بپیوندد و ارتباط برقرار کند. پل ها این پیوندهای ارتباطی را ارائه می دهند.

9: USDC

 USDCارز دیجیتالی است که بر روی بلاک چین اتریوم تولید می شود. مجموع عرضه سکه USD 32.26 میلیارد توکن است و عرضه فعلی USDC در گردش 32.26 میلیارد توکن است. قیمت فعلی سکه 1.00 دلار است که در 24 ساعت گذشته به 0.01٪- کاهش یافته است. بالاترین قیمت (USD) در تاریخ 2 اکتبر 2018 به 1.29 دلار رسید و از آن 22.6- درصد کاهش یافت. سهم کوین USDC از کل بازار ارزهای رمزنگاری شده 1.22 با سرمایه بازار 32.27 میلیارد دلار است. حجم معاملات در 24 ساعت گذشته 1.63 میلیارد دلار است. در 95 بازار و 43 صرافی معامله می شود.

10: دوج کوین

دوج کوین(DOGE) از دیگر ارزهای دیجیتال خدمات مالی است که بر روی بلاک چین اختصاصی خود عمل می کند. DOGE در فرآیند استخراج است. کل عرضه دوج کوین 131.77 میلیارد سکه است و عرضه فعلی DOGE در گردش 131.77 میلیارد سکه است. قیمت فعلی دوج کوین  0.244دلار است که در 24 ساعت گذشته به 0.89- کاهش یافته است. بالاترین قیمت دوج در تاریخ 8 مه 2021 به 0.750 دلار رسید و 67.5 درصد کاهش یافت. سهم دوج کوین از کل بازار ارزهای رمزنگاری شده 1.21 با سرمایه بازار 32.12 میلیارد دلار است. حجم معاملات 24 دوج کوین  806.14 میلیون دلار است. در 111 بازار و 55 صرافی معامله می شود و بایننس فعال ترین آنها است.

دوج کوین مانند بیت کوین از یک مدل اثبات کار برای دستیابی به اجماع استفاده می کند. با این حال، الگوریتم دوج کوین کمی متفاوت است. به طور خاص، از الگوریتم اثبات کار کمکی استفاده می کند، که به ماینرها اجازه می دهد تا دوج را همزمان با سایر ارزهای رمزنگاری شده استخراج کنند و در آخر اینکه سه روش اصلی برای استخراج دوج کوین وجود دارد: استخرهای استخراج، استخراج فردی و استخراج ابری.

جمع بندی

ارزهای دیجیتال به عنوان پول های دیجیتال غیرمتمرکز بیشتر از یک دهه است که ایجاد شده اند تا نحوه محاسبات و معاملات مالی را در سراسر دنیا تغییر دهند و امکان آزادی مالی افراد را به شیوه غیرمتمرکز بدون کنترل نهاد دولتی و بانک مرکزی فراهم نمایند. در این مطلب ده ارز دیجیتالی که به عنوان بهترین ارزهای دیجیتال خدمات مالی شناخته می شوند معرفی کردیم. البته این لیست به دلیل ماهیت نوسانی و غیرقابل پیش بینی بودن ارزهای دیجیتال تغییر می کند اما در هر صورت بیت کوین همچنان پادشاه ارزهای دیجیتال است.